Bạn có từng nghe về vụ án của môi giới Masterforex hoặc MFX vào năm 2006 không? Vụ án của Masterforex trở nên gây tranh cãi bởi vì có những cáo buộc từ một số khách hàng rằng công ty đã liên quan đến việc thực hiện lừa đảo của môi giới và vi phạm quy định của cơ quan quản lý.

Ba năm sau, tin tức xuất hiện rằng một môi giới Crown Forex bị buộc tội thực hiện một kế hoạch Ponzi dẫn đến hàng ngàn khách hàng mất tiền. Một cuộc điều tra về công ty này đã chỉ ra rằng tiền của khách hàng đã được sử dụng cho lợi ích cá nhân của chủ sở hữu.

Vào năm 2015-2017, vụ án của các môi giới FxUnited và IronFX một lần nữa đã làm sặc mùi thế giới đen tối của giao dịch ngoại hối. Khách hàng của cả hai công ty thừa nhận họ không thể rút tiền. Môi giới cũng bị nghi ngờ đã cố ý can thiệp vào giá cả.

Giữa các tình huống và điều kiện dễ dàng rơi vào vụ lừa đảo như thế này, điều quan trọng là tất cả các nhà giao dịch luôn phải cảnh giác bằng cách lựa chọn một môi giới ngoại hối đáng tin cậy. Phân biệt một môi giới lừa đảo và một môi giới đáng tin cậy khá dễ dàng.

Môi giới lừa đảo có những đặc điểm đặc trưng như sau:

1. Quy định không thể chứng minh được
2. Chứng minh nhân dạng người môi giới không hợp lệ
3. Không có hồ sơ theo dõi
4. Hứa hẹn lợi nhuận mà không có rủi ro
5. Luôn có drama khi rút tiền
6. Đã chứng minh đã phạm tội lừa đảo
7. Có nhiều đánh giá tiêu cực hơn

Xem mô tả dưới đây để có một giải thích đầy đủ hơn.

1. Quy định của Người môi giới không thể chứng minh được

Nhiều nhà giao dịch trở thành nạn nhân của các người môi giới lừa đảo vì họ tin tưởng họ quá vội vã chỉ dựa vào quy định của người môi giới được hiển thị mà không tiến hành xác minh đúng đắn. Trên thực tế, rất nhiều người môi giới ngoại hối chỉ liệt kê các quy định trên trang web của họ mà không thực sự được đăng ký dưới họ.

Do đó, việc xác minh quy định của người môi giới trước rất quan trọng. Một phương pháp để xác minh quy định của người môi giới là xác minh tên người môi giới hoặc số quy định so với thông tin được đăng ký trên trang web của cơ quan quản lý.

Ví dụ, xem xét HF Markets, mà khẳng định quy định của mình bởi FCA với một số đăng ký cụ thể. Để xác nhận điều này, truy cập trang web của FCA, nhập "HF Markets" vào ô tìm kiếm, và kiểm tra số và tình trạng quy định.

Nếu số khớp và tình trạng quy định là hoạt động hoặc được quy định, điều này xác nhận quy định HF Markets. Ngược lại, nếu quy định của người môi giới không khớp hoặc tình trạng của họ đã hết hạn, điều này cho thấy rằng người môi giới không được cấp phép.

2. Người môi giới sử dụng danh tính giả mạo

Khi nhìn qua, có vẻ đơn giản, nhưng nhiều nhà giao dịch bị nhầm lẫn về danh tính của người môi giới. Có rất nhiều người môi giới lừa đảo thường sử dụng tên giống với tên thật của người môi giới.

Ví dụ, tên thật của người môi giới là FXGD, và người môi giới lừa đảo sử dụng tên FXGB. Loại người môi giới này thường được gọi là "người môi giới copycat". Một số người khôn ngoan hơn, ví dụ, FIRE.FX là một trò chơi của Fl(small L)RE.FX. Những nhà giao dịch không cẩn thận sẽ bị lừa.

Ngoài tên, người môi giới lừa đảo thường sử dụng hòm thư tín chỉnh là địa chỉ chính thức vì họ không có văn phòng vật lý. Một số bao gồm địa chỉ gốc của họ, nhưng không thể tìm thấy khi tìm kiếm. Để khắc phục điều này, bạn có thể kiểm tra trên Google Maps trước.

Ngoài ra, hãy cẩn thận với tên miền trang web của người môi giới. Đảm bảo trang web của người môi giới bắt đầu bằng "https://" và kết thúc bằng ".com". Nếu tên miền trông xa lạ và kỳ lạ, người môi giới có khả năng cao là lừa đảo. Tuy nhiên, điều này cũng không thể đảm bảo hoàn toàn.

Trong trường hợp của người môi giới Alpari, đã có một kẻ lừa đảo đã làm cho tên miền trang web của mình kết thúc bằng ".com". Trước đó, trang web chính thức của Alpari là alpari-forex.com, sau đó là alpari-cn.com và alpari-cr.com xuất hiện.

Như một biện pháp đề phòng, điều tốt nhất là ghi chú lại địa chỉ miền thực sự của sàn giao dịch của bạn. Thông thường, sàn giao dịch sẽ cung cấp thông báo vài ngày trước nếu họ định thay đổi tên miền hoặc địa chỉ. Nếu không có thông báo, hãy liên hệ với CS của sàn giao dịch đầu tiên để đảm bảo.

Xem thêm:

Làm thế nào để Chọn một Sàn Giao Dịch Ngoại Hối Tốt?

3. Không Có Lịch Sử theo dõi

Một sàn giao dịch đáng tin cậy phải có một lịch sử theo dõi đáng tin cậy. Lịch sử theo dõi này bao gồm lịch sử hoạt động của sàn giao dịch, tuân thủ quy định tài chính, và sự minh bạch trong việc cung cấp thông tin cho khách hàng.đến khách hàng.

Một công ty môi giới được quản lý tốt sẽ được đăng ký với một cơ quan tài chính đáng tin cậy và được kiểm toán định kỳ để đảm bảo họ tuân thủ các tiêu chuẩn đặt ra.

Sự tồn tại của một lịch sử mạnh mẽ là một trong những chỉ báo chính xác rằng một sàn giao dịch có thể được tin tưởng để cung cấp dịch vụ giao dịch công bằng và an toàn đến khách hàng của họ.

Xem thêm:

Tôi có thể giao dịch ngoại hối mà không cần môi giới không?

4. Hứa Lãi Cao Mà Không Có Rủi Ro

Trong giao dịch ngoại hối, không bao giờ có đảm bảo 100% lãi. Vậy nếu một người môi giới hứa bạn lợi nhuận cao với điều kiện bạn gửi một số tiền nhất định, thì rõ ràng người môi giới muốn lừa đảo.

Thường thì, kẻ lừa đảo cố gắng lôi kéo nhà đầu tư với hứa lợi nhuận rất cao mà không có rủi ro gì cả. Họ thậm chí còn sử dụng các kế hoạch tiếp thị đa cấp một cách quyết liệt để thu hút nạn nhân.

Thường thì, những người môi giới lừa đảo như vậy thực chất không giao dịch, mà đánh cược hoặc đánh bạc. Khách hàng tiềm năng thường được yêu cầu "giao phó" vốn cho người môi giới trước.

Sau đó, khách hàng được yêu cầu đặt cược vào giá của tài sản; liệu nó sẽ tăng hay giảm trong một khoảng thời gian nhất định (tùy chọn nhị phân). Các hành vi như vậy chỉ tập trung vào dự đoán hướng đi của các biến động giá, không phải mua bán tài sản chính thức.

Xem thêm:

Bạn Cần Bao Nhiêu Tiền Để Giao Dịch Với Một Sàn Giao Dịch Ngoại Hối?

5. Rút Tiền Thường Gặp Vấn Đề

Một đặc điểm của một sàn giao dịch lừa đảo là họ không cho phép khách hàng rút tiền giao dịch của họ. Thông thường, điều này xảy ra sau khi một nhà giao dịch gửi tiền, kiếm được lợi nhuận, và sau đó muốn rút lợi nhuận. Các phương pháp có thể thay đổi, từ lý do lỗi, phương pháp rút tiền mong muốn không có sẵn, hoặc thậm chí chỉ đơn giản là mất đi

Một sàn giao dịch đáng tin cậy sẽ giúp khách hàng rút tiền một cách dễ dàng. Các phương pháp thanh toán được cung cấp chắc chắn là đa dạng để phục vụ nhu cầu của mỗi khách hàng. Bắt đầu từ chuyển khoản ngân hàng (chuyển khoản dây), thẻ tín dụng/ghi nợ, ví điện tử, đến tiền điện tử.

Xem thêm:

Nhà Môi Giới Ngoại Hối với Phương Pháp Rút Tiền Tốt Nhất Dựa Trên Điều Tra Thực Tế

6. Lừa đảo

Có nhiều điều có thể được phân loại như lừa đảo của môi giới, một số trong số đó như sau:

• Trượt giá quá mức: khi một nhà giao dịch mở một vị thế theo hướng đúng, hệ thống của môi giới chậm lại việc thực hiện cho đến khi giá di chuyển theo hướng không thuận lợi cho nhà giao dịch.
  Ví dụ về trượt giá: khi bạn muốn mở một vị thế mua trên EUR/USD, bạn thấy giá là 1.2000. Tuy nhiên, khi lệnh được thực hiện bởi môi giới, giá đã thay đổi thành 1.2010.
  
  
• Yêu cầu đổi giá thường xuyên: Môi giới không thực hiện lệnh ở giá được yêu cầu bởi nhà giao dịch và đưa ra một giá khác để thực hiện.
  Ví dụ về yêu cầu đổi giá: Khi bạn muốn mua EUR/USD tại 1.1500, môi giới yêu cầu đổi giá hoặc không thể chấp nhận lệnh mua ở mức giá đó. Tuy nhiên, khi giá đã tăng lên 10 pips đến 1.1510, môi giới chấp nhận lệnh của bạn.
  Hoặc, khi bạn đã có lợi nhuận 100 pips và muốn đóng vị thế ngay lập tức vì bạn dự đoán giá sẽ giảm. Môi giới sau đó yêu cầu đổi giá và từ chối việc đóng vị thế khi lợi nhuận trôi nổi đạt 100 pips, sau đó cuối cùng lại đóng khi lợi nhuận đạt 85 pips (với sự chênh lệch 15 pips do yêu cầu đổi giá).
• Spread không hợp lý: Các môi giới không trung thực có thể mở rộng spread, đặc biệt là trong những thời kỳ biến động mạnh hoặc tin tức kinh tế quan trọng, điều này cuối cùng tăng chi phí giao dịch cho các nhà giao dịch. Điều này thực sự là bình thường, nhưng nếu nó xảy ra quá thường xuyên, bạn nên cảnh giác.
• Bắt giữ Stop Loss: Môi giới cố ý kích hoạt stop loss hoặc stop order ở mức độ nhất định mà được lợi cho họ.
• Bonus traps: Các môi giới cung cấp các chương trình khuyến mãi hấp dẫn với điều kiện cụ thể, nhưng khi bạn có lãi, bạn không thể rút nó ra được.

Bi kịch là, ngay cả những môi giới được quy định cũng có thể thực hiện những hành vi lừa đảo này. Vì vậy, bạn nên cẩn trọng và tìm hiểu thêm về môi giới trong cộng đồng giao dịch viên hoặc trên internet.

Xem thêm:

Làm thế nào để Chọn Môi giới Ngoại hối Đáng tin cậy cho Nhu cầu của Bạn

7. Nhận Được Nhiều Nhận Xét Tiêu Cực

Trong thời đại kỹ thuật số ngày nay, có rất nhiều đánh giá về môi giới ngoại hối mà bạn có thể dễ dàng tìm thấy trên internet. Một số nền tảng thường cung cấp những đánh giá tự nhiên là BabyPips, Trustpilot, Forex Peace Army, và Investopedia.

Duyệt qua những đánh giá của môi giới bạn sẽ chọn. Nếu có nhiều đánh giá tiêu cực như khó rút tiền, môi giới điều chỉnh giá, nền tảng giao dịch thường xuyên gặp lỗi, thì bạn nên nghi ngờ vì rất có thể đó là một môi giới lừa đảo.

Hãy cẩn thận với đánh giá môi giới giả được tìm thấy trên internet. Các dấu hiệu của đánh giá môi giới giả có thể bao gồm:

• Đánh giá quá tích cực hoặc quá tiêu cực mà không có giải thích hoặc trải nghiệm chi tiết.
• Đánh giá có vẻ quá quảng cáo hoặc kịch bản.
• Nhiều đánh giá được đăng trong một khoảng thời gian ngắn từ các tài khoản mới tạo.
• Đánh giá sử dụng ngôn ngữ chung chung hoặc chứa lỗi ngữ pháp.
• Đánh giá có xếp hạng hoặc thứ hạng nghi ngờ cao so với các môi giới khác.