هل سمعت يومًا عن حالة السمسرة Masterforex أو MFX في 2006؟ أصبحت حالة Masterforex مثار جدل لأن هناك اتهامات من عدد من العملاء بأن الشركة كانت متورطة في ممارسة احتيال السمسرة وانتهاكات تنظيمية.
بعد ثلاث سنوات، ظهرت أخبار تشير إلى أن سمسرة Crown Forex اتهمت بتنفيذ نظام بونزي أسفر عن خسارة الآلاف من العملاء لأموالهم. كشف تحقيق في هذه الشركة أن أموال العملاء تم استخدامها للحصول على مكاسب شخصية من قبل المالك.
في 2015-2017، حالة السمسرة FxUnited وIronFX ملونة مرة أخرى في عالم تداول الفوركس المظلم. أقر عملاء الشركتين بأنهم غير قادرين على سحب أموالهم. كما يشتبه في أن السمسرة قامت عمدًا بتلاعب الأسعار.
في ظل الحالات والشروط التي تعرض للنصب مثل هذه، من المهم بالنسبة لجميع التجار أن يكونوا دائمًا يقظين عن طريق اختيار سمسرة فوركس موثوق به. من السهل تمييز سمسرة النصب من السمسرة الموثوق بها.
تتميز سمسرة النصب بسمات مميزة، مثل ما يلي:
- لا يمكن إثبات تنظيم الوسيط
- هوية الوسيط غير صالحة
- لا توجد سجلات
- يعد بالربح دون خطر
- توجد دائمًا مشاكل مع سحب الأموال
- اثبت ارتكاب الاحتيال
- لديه مزيد من التقييمات السلبية
انظر الوصف أدناه لشرح أكثر تفصيلاً.
1. لا يمكن إثبات تنظيم الوسيط
يقع العديد من التجار ضحية لوسطاء النصب لأنهم يثقون بهم عن طريق الإدلاء فقط بتنظيمات الوسطاء دون إجراء التحقق الصحيح. في الواقع، العديد من وسطاء الفوركس يقومون فقط بسرد التنظيمات على مواقعهم دون أن يكونوا مسجلين فعلياً تحتها.
لذا، فمن الأمر الحاسم التحقق بدقة من تنظيم الوسيط مسبقاً. أحد الطرق للتحقق من تنظيم الوسيط هو التحقق من صحة تراخيص الوسيط. يمكن التحقق من تنظيم الوسيط من خلال التحقق من اسم الوسيط أو رقم التنظيم مع المعلومات المسجلة على موقع الهيئة التنظيمية.
مثلاً، تأكد من HF Markets الذي يؤكد تنظيمه من قبل الFCA برقم تسجيل معين. للتأكد من ذلك، قم بزيارة موقع الFCA، وأدخل "HF Markets" في حقل البحث، وتحقق من الرقم والحالة التنظيمية.
إذا كان الرقم متطابقًا وكانت الحالة التنظيمية نشطة أو محتجزة، فإن ذلك يؤكد تنظيم HF Markets. وعلى العكس، إذا لم يتطابق تنظيم الوسيط أو إذا كانت الحالة منتهية الصلاحية، فإن ذلك يدل على عدم حصول الوسيط على ترخيص.
2. يستخدم الوسطاء الهويات المزيفة
عند النظر الأول، يبدو أمراً بسيطاً، لكن العديد من التجار يشعرون بالارتباك بشأن هوية الوسيط. هناك العديد من الوسطاء النصابين الذين غالباً ما يستخدمون أسماء مشابهة لأسماء الوسطاء الحقيقيين.
على سبيل المثال، اسم الوسيط الحقيقي هو FXGD، ويستخدم الوسيط النصاب اسم FXGB. هذا النوع من الوسطاء يُطلق عليه عادة "وسيط نسخ". وهناك البعض الأكثر ذكاءً، على سبيل المثال، FIRE.FX هو لعبة على اسم FLRE.FX. سيتم خداع التجار الأقل حذراً.
بالإضافة إلى الاسم، غالباً ما يستخدم الوسطاء النصابون صندوق بريد كعنوان رسمي لعدم وجود مكتب فعلي لديهم. يقوم بعضهم بتضمين عناوينهم الأصلية، ولكن لا يمكن العثور عليها عند البحث. يمكن التغلب على ذلك من خلال القيام بالتدقيق المتقاطع على خرائط جوجل أولاً.
كما يجب أن تكون حذراً بشأن مجال موقع الوسيط. تأكد من أن موقع الوسيط يبدأ بـ "https://" وينتهي بـ ".com". إذا بدا المجال غير مألوف وغريب، فإن الوسيط على الأرجح نصاب. ومع ذلك، حتى هذا لا يمكن أن يكون ضماناً كاملاً.
في حالة الوسيط الباري، كان هناك احتيالي قام بجعل مجال موقعه ينتهي بـ ".com". سابقاً، كان الموقع الرسمي للباري alpari-forex.com، ثم ظهر alpari-cn.com و alpari-cr.com.
كإجراء احتياطي، من الأفضل أن تلاحظ عنوان النطاق الحقيقي لوسيطك. عادةً ما يقدم الوسيط إعلانًا عدة أيام مسبقًا إذا كانوا سيغيرون اسم النطاق أو العنوان. إذا لم يكن هناك إشعار، اتصل أولاً بخدمة العملاء للتأكد.
انظر أيضا:
3. عدم وجود سجل
يجب أن يكون لدى الوسيط الموثوق به سجل موثوق به. يشمل هذا السجل تاريخ العمليات للوسيط وامتثاله للتنظيمات المالية وشفافية تزويد المعلومات للعملاء.
سيتم تسجيل شركة الوساطة المنظمة بسلطة مالية موثوقة وسيتم فحصها بانتظام لضمان أنها تلتزم بالمعايير المحددة.
وجود سجل قوي هو أحد المؤشرات الرئيسية التي يمكن الاعتماد عليها للتأكيد على أن الوسيط يمكن الاعتماد عليه لتقديم خدمات تداول عادلة وآمنة لعملائه.
انظر أيضًا:
4. يعد بعوائد عالية دون مخاطر
في تداول الفوركس، لا يوجد أبدًا ضمان بنسبة 100٪ من الربح. لذلك، إذا وعدك الوسيط بعوائد عالية مع شرط إيداع مبلغ معين من المال، فإنه من الواضح أن الوسيط يرغب في الغش.
عمومًا، يحاول النصابون جذب المستثمرين بوعود بأرباح عالية جدًا دون أي مخاطر على الإطلاق. حتى يستخدمون نظام التسويق الهرمي بشكل عنيف لجذب الضحايا.
عادةً ما يكون الوسطاء النصابون مثل هذا لا يتداولون فعليًا، بل يُراهنون أو يقمارون. غالبًا ما يُطلب من العملاء المحتملين "اعتماد" رأس المال على الوسيط أولاً.
ثم يُطلب من العملاء الرهان على سعر الأصول؛ سواء ارتفعت أم انخفضت خلال فترة زمنية معينة (الخيار الثنائي). تتركز الممارسات مثل هذه فقط على التنبؤ باتجاه حركات الأسعار، وليس على شراء أو بيع الأصول نفسها.
انظر أيضًا:
5. سحب الأموال في كثير من الأحيان يكون مشكلة
إحدى سمات السمسار النصاب هو أنه لا يسمح للعملاء بسحب أموال التداول الخاصة بهم. عادةً ما يحدث هذا بعد أن يقوم التاجر بإيداع المال، يحقق ربحًا، ثم يرغب في سحب الربح. يمكن أن تختلف الأسباب، تتراوح بين أسباب الخطأ ، عدم توفر الخيار المطلوب للسحب، أو حتى يختفي تمامًا.
سيساعد السمسار الموثوق به العملاء في سحب الأموال بسهولة. تقدم طرق الدفع متنوعة بالتأكيد لتسهيل احتياجات كل عميل. بدءًا من التحويلات البنكية (حوالات الأسلاك)، بطاقات الائتمان / الخصم، الحافظة الإلكترونية، حتى العملات المشفرة.
انظر أيضًا:
6. الغش
هناك العديد من الأمور التي يمكن تصنيفها كغش السمسارة ، وبعضها على النحو التالي:
- انزلاق مفرط: عندما يفتح المتداول موقفًا في الاتجاه الصحيح، يبطئ نظام السمسار تنفيذ الصفقة حتى ينتقل السعر في اتجاه غير مواتٍ للمتداول.
مثال على الانزلاق: عندما ترغب في فتح موقف شراء على EUR/USD، ترى السعر 1.2000. ومع ذلك، عند تنفيذ الطلب من قبل السمسار، تغير السعر إلى 1.2010. - إعادة السعر المتكررة: يفشل السمسار في تنفيذ الطلبات بالسعر المطلوب من المتداول ويقدم سعرًا مختلفًا للتنفيذ.
مثال على إعادة السعر: عندما ترغب في شراء EUR/USD بسعر 1.1500، يعيد السمسار السعر أو لا يستطيع قبول الطلب بذلك السعر. ومع ذلك، عندما يرتفع السعر 10 نقاط إلى 1.1510، يقبل السمسار طلبك.
أو، عندما تحققت ربحًا بنسبة 100 نقطة وترغب في إغلاق الموقف على الفور لأنك تتوقع انخفاض السعر. يقوم السمسار بإعادة السعر ورفض إغلاق الموقف عندما يصل الربح الطاف إلى 100 نقطة، ثم يغلقه أخيرًا عندما يصل الربح إلى 85 نقطة (بفارق 15 نقطة بسبب إعادة السعر). - انتشار غير معقول العرض والطلب: يمكن للسماسرة النزاهة توسيع الانتشارات، خاصة خلال فترات الاضطراب الكبير أو الأخبار الاقتصادية المهمة، وهو ما يزيد في نهاية المطاف من تكاليف المتداولين. هذا أمر طبيعي بالفعل، ولكن إذا حدث بشكل متكرر جدًا، يجب أن تكون حذرًا. مثال على انتشار غير عادي: الانتشار بين اليورو/الدولار الأمريكي عادة ما يكون بين 1-2 نقطة. عندما يكون هناك خبر مهم، يقفز الانتشار فجأة إلى 5-10 نقاط أو أكثر.
- صيد الوقف الخسارة: السماسرة يثير متعمدًا الوقف الخسارة أو الأوامر عند مستويات معينة تفيدهم. مثال صيد الوقف الخسارة: تفتح موقف شراء على EUR/USD عند 1.3150 وتضبط وقف الخسارة عند 50 نقطة من الدخول عند 1.3100. عندما ينخفض السعر إلى 1.3105، يتم غلق موقفك فجأة بواسطة وقف الخسارة. عند التحقيق، يتبين أن الانتشار توسع في ذلك الوقت، بلغ هدف وقف الخسارة.
- فخ العروض الترويجية: يقدم السماسرة عروض ترويجية جذابة مع شروط معينة، ولكن بمجرد تحقيقك لأرباح، فإنك غير قادر على سحبها. مثال فخ عروض السمسارة: يقدم السمسار عرض مكافأة قابل للسحب بنسبة 200٪ من دون تحديد شروطه وأحكامه. ومع ذلك، يمكنك الحصول على العرض فقط إذا قمت بالإيداع بمبلغ 500 دولار وتداول حجم معين. بمجرد تحقيق الشروط، لا يمكن سحب الأرباح.
بشكل مأساوي، حتى السماسرة المنظمين يمكن أن يقوموا بهذه الأفعال الاحتيالية. لذا، يجب أن تكون حذرًا وتعرف المزيد عن السماسرة في مجتمعات المتداولين أو في استعراضات على الإنترنت.
انظر أيضاً:
7. يحصل على الكثير من التقييمات السلبية
في العصر الرقمي الحالي، هناك العديد من تقييمات وسطاء الفوركس التي يمكنك العثور عليها بسهولة على الإنترنت. بعض المنصات التي تقدم عادة مراجعات عضوية هي BabyPips، Trustpilot، Forex Peace Army، و Investopedia.
تصفح مراجعات السمسار الذي ستختاره. إذا كانت هناك مزيد من التقييمات السلبية مثل السحب الصعب، والسمسار يتلاعب بالأسعار، ومنصة التداول تحتوي في كثير من الأحيان على أخطاء، فيجب أن تظل مشبوهًا لأنه من المرجح جدًا أنه سمسارة نصب.
كما كن حذراً من مراجعات الوسطاء المزيفة الموجودة على الإنترنت. علامات مراجعات الوسطاء المزيفة قد تشمل:
- مراجعات إيجابية جدا أو سلبية جدا بدون شرح مفصل أو تجارب.
- مراجعات تبدو دعائية جدا أو مكتوبة بشكل مسبق.
- عدة مراجعات نشرت في فترة قصيرة من حسابات حديثة الإنشاء.
- مراجعات تستخدم لغة عامة أو تحتوي على أخطاء لغوية.
- تصنيفات أو تقييمات غير مشبوهة بشكل مرتفع مقارنة بالوسطاء الآخرين.