Giao dịch ngoại hối là một hoạt động đầy rủi ro. Khi bạn bước vào thế giới của ngoại hối, bạn đang tham gia vào một thị trường rất lỏng lẻo và động đất. Để có lợi nhuận, bạn cũng cần sử dụng tiền thật và hiểu rằng có tiềm năng thua lỗ.
Chọn một sàn hoán được quy định có thể giúp giảm thiểu rủi ro liên quan đến an ninh giao dịch. Một sàn hoán được quy định có nghĩa là hoạt động của sàn được giám sát trực tiếp bởi cơ quan quản lý. Một số cơ quan quản lý lớn nhất thế giới thậm chí còn áp dụng các quy tắc nghiêm ngặt để không có gần như không có cơ hội cho các sàn ngoại hối lừa đảo. Rủi ro tiền bị mất bởi sàn hoán ngày càng tối thiểu hơn.
Ngoài ra, còn có một số lý do khác tại sao bạn nên giao dịch tại sàn ngoại hối có quy định, như sau:
- Vốn giao dịch được bảo vệ
- Minh bạch cao
- Tránh rủi ro lừa đảo
- Giúp giải quyết vấn đề
Để biết thêm chi tiết, xem giải thích dưới đây.
1. Bảo vệ Vốn Giao Dịch
Một trong những lợi ích chính của việc giao dịch với một nhà môi giới được quy định là các quy tắc nghiêm ngặt yêu cầu họ phải giữ tiền của khách hàng tách biệt với tiền vận hành của công ty. Điều này có nghĩa là tiền của bạn như một nhà giao dịch sẽ được giữ trong một tài khoản đặc biệt (tài khoản tách biệt) mà riêng biệt với tài sản và tiền của nhà môi giới.
Qua việc giữ tiền của khách hàng tách biệt, các nhà môi giới được quy định đảm bảo rằng tiền của nhà giao dịch sẽ không được sử dụng cho mục đích vận hành hoặc đầu tư nội bộ của nhà môi giới. Điều này là một bước quan trọng để bảo vệ tiền của nhà giao dịch trong mọi tình huống, bao gồm khi nhà môi giới gặp vấn đề tài chính, chẳng hạn, trong trường hợp phá sản.
Các tài khoản tách biệt cũng được quy định bởi các cơ quan giám sát ngoại hối ở nhiều khu vực quản lý. FCA tại Vương Quốc Anh đề ra quy tắc liên quan đến các tài khoản tách biệt theo Đạo luật nguồn Tài sản Khách hàng (CASS) 5.5 mà cũng bao gồm các yêu cầu tổ chức, phương pháp phân chia, bản ghi và cân đối, và công nhận của niềm tin.
CySEC tại Cyprus cũng quy định các công ty trong khu vực của mình phải thực hiện các tài khoản tách biệt. Luật CySEC Điều 18 (2)(j) giải thích rằng các CIF (Công ty Đầu tư Cyprus) phải có các sắp xếp đầy đủ để bảo vệ quyền lợi và tiền của khách hàng để ngăn chặn việc sử dụng tiền của khách hàng cho lợi ích riêng của công ty.
Xem thêm:
2. Mức Độ Trong Suốt Cao
Trong ngữ cảnh giao dịch ngoại hối, tính minh bạch là một nguyên tắc quan trọng. Các nhà môi giới được quy định luôn cung cấp mức độ cao về tính minh bạch trong các hoạt động kinh doanh của họ. Điều này liên quan đến việc tuân thủ của nhà môi giới với các tiêu chuẩn tính minh bạch nghiêm ngặt do các cơ quan quản lý đặt ra.
Một trong những khía cạnh chính của tính minh bạch là cung cấp cho khách hàng thông tin rõ ràng và chi tiết về chi phí, rủi ro và điều kiện giao dịch.
Tính minh bạch về chi phí có thể bao gồm sự rõ ràng về spread, phí giao dịch, swap và các chi phí giao dịch khác. Với thông tin rõ ràng này, các nhà giao dịch có thể đưa ra quyết định tốt hơn về chiến lược giao dịch và tránh các chi phí ẩn có thể ảnh hưởng đến việc tích luỹ lợi nhuận.
Ngoài ra, các nhà môi giới được quy định cũng phải cung cấp thông tin rõ ràng về các rủi ro liên quan đến việc giao dịch ngoại hối, bao gồm tình trạng biến động của thị trường, các rủi ro tiềm năng và các yếu tố rủi ro khác mà nhà giao dịch cần xem xét.
Các nhà môi giới được quy định cũng thường cung cấp dịch vụ đào tạo miễn phí để hỗ trợ người giao dịch mới. Dịch vụ đào tạo này có thể là dạy qua mạng, sách điện tử, giao dịch trực tiếp và cũng có thể.
Sau đó, tính minh bạch của nhà môi giới về điều kiện giao dịch là các vấn đề liên quan đến quy tắc giao dịch, kích thước hợp đồng và yêu cầu ký quỹ. Điều này giúp người giao dịch hiểu rõ cách giao dịch được thực hiện với nhà môi giới.
Xem thêm:
3. Tránh rủi ro của lừa đảo
Nhà môi giới được quy định phải tuân thủ tất cả các quy định của các cơ quan quản lý. Điều này bao gồm việc báo cáo định kỳ về hoạt động vận hành, tuân thủ nguyên tắc chống rửa tiền (AML) và đảm bảo dữ liệu của khách hàng được bảo vệ.
Bằng việc duy trì tuân thủ pháp luật, nhà môi giới có thể đảm bảo rằng hoạt động của họ nằm trong ranh giới của các tiêu chuẩn ngành và không vi phạm pháp luật áp dụng. Bạn không thể tìm thấy điều này ở những nhà môi giới không được quy định.
Nhà môi giới không đăng ký với một cơ quan quản lý cụ thể sẽ rõ ràng có tự do hơn trong việc vận hành kinh doanh của họ. Không có quy định nào phải tuân thủ và không có ô dù pháp lý nào ràng buộc họ. Khả năng lừa đảo người giao dịch của họ cao hơn.
Một ví dụ về một trường hợp thực sự lừa đảo của nhà môi giới không được quy định là trường hợp của nhà môi giới MFX (Masterforex) vào năm 2015 và 2016. Ban đầu, IFSC Belize là cơ quan quản lý ngoại hối đã tuyên bố rằng MFX Broker không còn được cấp phép và cảnh báo tất cả các người giao dịch cẩn thận.
Tuy nhiên, MFX cho biết đây chỉ là tạm thời và họ vẫn sẽ được quản lý tại Belize dưới một cái tên khác, cụ thể là Master Services. Tuy nhiên, dường như Master Services không được đăng ký làm nhà môi giới được cấp phép dưới IFSC.
Vào tháng sáu-tháng bảy năm 2016, các nhà giao dịch bắt đầu gặp khó khăn khi rút tiền từ MFX Broker. Một số nhà giao dịch vẫn có thể rút tiền, nhưng mất rất nhiều thời gian.
Sau đó, MFX đã bị buộc tội là một nhà môi giới lừa đảo. Thay vì giải thích điều gì thực sự đã xảy ra, MFX Broker đổ lỗi cho các IB, nhà cung cấp dịch vụ thanh toán và đổi tiền.
Vụ việc của MFX cũng là một bài học quý báu rằng việc quy định nhà môi giới thực sự quan trọng. Nhà giao dịch cũng phải xác nhận quy định của nhà môi giới và không chỉ tin vào những tuyên bố của nhà môi giới.
4. Giúp Nhà Giao Dịch Giải Quyết Vấn Đề
Những nhà môi giới được quy định thường có dịch vụ khách hàng tốt và nhanh nhẹn. Chức năng của dịch vụ khách hàng là tiếp nhận khiếu nại, câu hỏi hoặc giúp giải quyết bất kỳ vấn đề nào của nhà giao dịch. Thông thường, dịch vụ khách hàng có sẵn 24/5 từ thứ hai đến thứ sáu. Nhà giao dịch có thể liên lạc với các đại diện CS qua trò chuyện trực tiếp trên trang web của nhà môi giới, email hoặc qua các phương tiện truyền thông xã hội như WhatsApp, Telegram và Line nếu có sẵn.
Mặc dù sự sẵn có của CS không được điều chỉnh trực tiếp bởi các cơ quan quy định, các nhà môi giới được quy định có xu hướng có các tiêu chuẩn cao hơn để cung cấp dịch vụ khách hàng tốt như một phần của cam kết của họ để tuân thủ các yêu cầu quy định và duy trì niềm tin của người giao dịch.
Xem thêm:Tại Sao Bạn Nên Chọn Nhà Môi Giới Forex Được Quy Định Trên Cấp Độ Cao?
Cấu trúc của Các Cơ Quan Quy Định và Độ Chặt Chẽ trong Quy Định
Bức tranh về quy định của các nhà môi giới ngoại hối bao gồm các cơ quan quy định khác nhau, mỗi cơ quan có các chính sách và tiêu chuẩn riêng. Quan trọng để hiểu rằng không phải tất cả các cơ quan quy định hoạt động với cùng mức độ nghiêm ngặt; một số áp đặt các quy định nghiêm ngặt, trong khi những cơ quan khác áp dụng một cách tiếp cận linh hoạt hơn.
Khi phân loại, các cơ quan quy định có thể được nhóm thành ba cấp độ, được đặc trưng như sau:
- Cấp Độ 1: Các Nhà Quy Định Cấp Độ Cao
Các cơ quan quy định trong danh mục này áp đặt các quy định rất nghiêm ngặt, dẫn đến quá trình cấp giấy phép cho các nhà môi giới kéo dài. Các cơ quan quy định cấp độ cao này nổi tiếng vì sự giám sát mạnh mẽ và hoạt động theo dõi đều đặn. Các nhà môi giới được quy định bởi các cơ quan này phải tuân thủ các yêu cầu tuân thủ nghiêm ngặt, giảm thiểu khả năng các hoạt động gian lận. Hơn nữa, trong trường hợp nhà môi giới không thể trả nợ, các cơ quan quy định cấp độ cao thường cung cấp cơ chế để hoàn trả một phần hoặc toàn bộ quỹ của người giao dịch. - Cấp Độ 2: Các Nhà Quy Định Trung
Yêu cầu quy định và các thủ tục giám sát dưới sự kiểm soát của các nhà quy định cấp độ trung thông thường không nghiêm ngặt bằng so với các cơ quan cấp độ cao. Mặc dù các cơ quan quy định này giám sát hoạt động của nhà môi giới và làm việc để ngăn chặn các vụ lừa đảo, các cam kết về an ninh có thể ít chi tiết hơn. Trong trường hợp nhà môi giới không thể trả nợ, người giao dịch có thể không nhận được hoàn trả quỹ được bảo đảm từ các cơ quan quy định cấp độ trung. - Cấp Độ 3: Các Nhà Quy Định Ngoại Bờ
Được coi là cấp độ ít nghiêm ngặt nhất trong ba cấp độ, các nhà quy định ngoại bờ có thể thiếu các cơ chế giám sát mạnh mẽ. Nếu một nhà môi giới tuyên bố được quy định ngoại bờ, điều này có thể ám chỉ rằng cơ chế giám sát và theo dõi của họ hạn chế. Các cơ quan quy định ngoại bờ thường tập trung vào sự tồn tại của các đơn vị môi giới hơn là giám sát chặt chẽ hoạt động của họ. Do đó, trong các tình huống nhà môi giới không thể trả nợ hoặc lạm dụng quỹ của khách hàng, các cơ quan quy định ngoại bờ có thể không đảm bảo việc hoàn trả quỹ.
Nói chung, việc hiểu cấu trúc của các cơ quan quy định và mức độ nghiêm ngặt khác nhau của chúng là rất quan trọng đối với người giao dịch tìm kiếm một môi trường giao dịch an toàn và đáng tin cậy. Lựa chọn các nhà môi giới được quy định bởi các cơ quan quy định cấp độ cao mang lại sự bảo vệ và an tâm cao hơn, trong khi các đơn vị được quy định ngoại bờ có thể mang theo rủi ro cao hơn do sự giám sát của cơ quan quy định hạn chế.
Dựa trên phân loại này, dưới đây là một bảng của một số cơ quan quản lý ngoại hối trên thế giới và cấp độ của họ.
| Ủy ban quản lý | Vị trí | Cấp độ nghiêm ngặt |
| NFA (National Firearms Act) | Hoa Kỳ | Hạng đầu |
| CFTC (Commodity Futures Trading Commission) | Hoa Kỳ | Hạng đầu |
| BaFIN (Federal Financial Supervisory Authority) | Đức | Hạng đầu |
| FINMA (Swiss Financial Market Supervisory Authority) | Thụy Sĩ | Hạng đầu |
| JFSA (Japan Financial Services Agency) | Nhật Bản | Hạng đầu |
| FCA (Financial Conduct Authority) | Vương quốc Anh | Hạng đầu |
| ASIC (Australian Securities and Investment Commission) | Úc | Hạng đầu |
| FMA (Financial Market Authority) | New Zealand | Hạng trung |
| FSP (Financial Service Provider) | New Zealand | Hạng trung |
| AMF (Autorite des marches financiers) | Pháp | Hạng trung |
| CONSOB (Commissione Nazionale per le Societ e la Borsa) | Ý | Hạng trung |
| MFSA (Malta Financial Services Authority) | Malta | Hạng trung |
| CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) | Síp | Hạng trung |
| FSC (Financial Service Commission) | Gibraltar | Hạng trung |
| IFSC (International Financial Services Commission) | Belize | Ngoại khơ |
| FSA (SVG) (Financial Services Authority) | St. Vincent và Grenadines | Ngoại khơ |
| FSA (Seychelles) (Financial Services Authority) | Seychelles | Ngoại khơ |
| FSC (BVI) (Financial Services Commission) | Quần đảo Virgin thuộc Anh | Ngoại khơ |
Xem thêm:
Kết luận
Tại điểm này có thể kết luận rằng việc quản lý các nhà môi giới ngoại hối rất quan trọng. Giống như khi bạn mua một chiếc điện thoại di động mới, bạn sẽ mún chiếc điện thoại có bảo hành. Khi mua một chiếc điện thoại di động có bản hành, bạn có sự bảo vệ và đảm bảo rằng điện thoại đã vượt qua các tiêu chuẩn chất lượng và an toàn cụ thể.
Tương tự, khi bạn chọn một nhà môi giới ngoại hối được quản lý, bạn sẽ nhận được sự bảo vệ và an ninh tương tự cho các khoản vốn và giao dịch của bạn. Như đã đề cập trước đó, quản lý nhà môi giới ngoại hối đảm bảo rằng nhà môi giới tuân thủ các tiêu chuẩn được đặt ra bởi cơ quan quản lý tài chính.
Điều này bao gồm các hoạt động công bằng của nhà môi giới, minh bạch, quản lý quỹ an toàn và xử lý khiếu nại từ người giao dịch. Bằng cách chọn một nhà môi giới ngoại hối được quản lý, bạn có sự tự tin rằng nhà môi giới đã trải qua quá trình giám sát nghiêm ngặt và đáp ứng các yêu cầu được đặt ra để bảo vệ quyền lợi của bạn như một người giao dịch.