تداول الفوركس هو نشاط مليء بالمخاطر. بمجرد أن تغوص في عالم الفوركس، فإنك تشارك في سوق سائل وديناميكي للغاية. لتحقيق ربح، عليك أيضا استخدام أموال حقيقية وفهم أن هناك إمكانية للخسارة.

اختيار وسيط مرخص يمكن أن يساعد في تقليل المخاطر المتعلقة بأمان التداول. يعني وسيط مرخص أن عمليات الوسيط مراقبة مباشرة من قبل هيئة رقابية. حتى تنفذ بعض أكبر الجهات الرقابية في العالم قواعد صارمة بحيث لا يكاد يكون هناك مجال لوسطاء الفوركس للغش. يصبح خطر أخذ الأموال من قبل الوسيط أقل بشكل متزايد.

بصرف النظر عن ذلك، هناك العديد من الأسباب الأخرى لماذا يجب عليك التداول في وسيط فوركس لديه تراخيص، وهي كما يلي:

1. حماية رأس المال التجاري
2. شفافية عالية
3. تجنب خطر الاحتيال
4. المساعدة في حل المشكلات

لمزيد من التفاصيل، انظر الشرح أدناه.

1. حماية رأس المال التجاري

واحدة من المزايا الرئيسية للتداول مع وسيط محترف هو القواعد الصارمة التي تتطلب منهم الاحتفاظ بأموال العملاء منفصلة عن أموال الشركة التشغيلية. يعني هذا أن أموالك كتاجر سيتم الاحتفاظ بها في حساب خاص (حساب منفصل) والذي يختلف عن أصول وأموال الوسيط بذاته.

من خلال الاحتفاظ بأموال العميل منفصلة، يضمن الوسطاء المنظمون عدم استخدام أموال المتداول لأغراض التشغيل الداخلي أو الاستثمارية للوسيط. هذه خطوة مهمة لـ حماية أموال المتداول في أي حالة، بما في ذلك إذا مر الوسيط بمشاكل مالية، على سبيل المثال في حالة الإفلاس.

تخضع الحسابات المنفصلة بحد ذاتها لرقابة المشرفين على الفوركس في العديد من الاختصاصات. الهيئة البريطانية للأوراق المالية والاستثمار تحدد قواعد بشأن الحسابات المنفصلة في إطار كتاب الأصول الخاصة بالعميل (CASS) 5.5 الذي يغطي أيضًا المتطلبات التنظيمية ومنهجية الفصل والسجلات والتصالح واعتراف الثقة.

هيئة الرقابة المالية وتدقيق الحسابات في قبرص (CySEC) تنظم أيضًا الشركات في اختصاصاتها لتنفيذ حسابات منفصلة. يوضح القانون القبرصي الفصل 18 (2)(j) أن يجب على الشركة الاستثمارية القبرصية (CIF) أن تجري ترتيبات كافية لحماية حقوق العميل وأمواله لمنع استخدام أموال العميل لمصالح الشركة ذاتها.

انظر أيضًا:

كم من المال المطلوب لتداول الفوركس؟

٢. الشفافية العالية

الشفافية مبدأ مهم في سياق تداول العملات الأجنبية. يقدم الوسطاء المنظمون دائمًا مستويات عالية من الشفافية في عملياتهم التجارية. ويرتبط هذا بامتثال الوسيط لمعايير الشفافية الصارمة التي وضعتها الهيئات التنظيمية.

أحد الجوانب الرئيسية للشفافية هو توفير المعلومات الواضحة والمفصلة للعملاء حول التكاليف والمخاطر وشروط التداول.

يمكن أن تشمل الشفافية في التكاليف وضوح الفروقات والعمولات والتبادلات والتكاليف الأخرى للتداول. مع هذه المعلومات الواضحة، يمكن للمتداولين اتخاذ قرارات أفضل حول استراتيجيات التداول مع تجنب التكاليف الخفية التي يمكن أن تؤثر على تراكم الأرباح.

بالإضافة إلى ذلك، يجب على الوسطاء المنظمين أيضًا توفير معلومات واضحة حول المخاطر المرتبطة بتداول العملات الأجنبية ذاتها، بما في ذلك تقلب السوق والخسائر المحتملة وعوامل المخاطر الأخرى التي يجب على المتداولين النظر فيها.

يقدم الوسطاء المنظمين كذلك في كثير من الأحيان خدمات تعليمية مجانية لتسهيل تداول المتداولين المبتدئين. يمكن أن تكون هذه الخدمة التعليمية على شكل ندوات عبر الإنترنت وكتب إلكترونية وتداول مباشرة وما إلى ذلك.

ثم، شفافية الوسيط بشأن شروط التداول تتعلق بأمور تتعلق بـ قواعد التداول وحجم العقد ومتطلبات الهامش. يساعد ذلك المتداولين على فهم كيفية التداول بوضوح مع الوسيط.

انظر أيضًا:

كيفية اختيار وسيط فوركس جيد؟

3. تجنب مخاطر الاحتيال

يجب على الوسطاء المنظمين الامتثال لجميع القوانين واللوائح التي وضعتها الهيئات التنظيمية. يشمل ذلك الإبلاغ المنتظم عن الأنشطة التشغيلية والامتثال لمبادئ مكافحة غسيل الأموال (AML) وضمان حماية بيانات العميل.

من خلال الامتثال للقانون، يمكن للوسطاء ضمان أن عملياتهم تتوافق مع معايير الصناعة ولا تنتهك القوانين المعمول بها. لا يمكن العثور على ذلك في حالة الوسطاء غير المنظمين.

يتمتع الوسطاء الذين لم يُسجلوا في هيئة تنظيمية معينة بحرية أكبر في إدارة أعمالهم. لا توجد قواعد يجب الامتثال لها ولا مظلة قانونية تربطهم. فرصهم في الاحتيال على التجار أكبر.

مثال على حالة حقيقية للاحتيال من قبل وسيط غير منظم هو حالة وسطاء MFX (Masterforex) في عام ٢٠١٥ و٢٠١٦. في البداية، أعلنت IFSC Belize كهيئة تنظيم فوركس أن وسيط MFX لم يعد لديه ترخيص وحذرت جميع التجار بأن يكونوا حذرين.

ومع ذلك ، تزعم MFX أن هذا مؤقت فقط وأنهم سيظلون م reg إهلون في بليز تحت اسم مختلف ، وهو خدمات الماجستير. ومع ذلك ، يبدو أن خدمات الماجستير غير مسجلة كوسيط مرخص بموجب IFSC.

في يونيو-يوليو 2016 ، بدأ المتداولون يواجهون صعوبات في السحب من وسيط MFX. بعض التجار لا يزالون قادرين على سحب أموالهم ، ولكن يستغرق وقتًا طويلاً جدًا.

ثم اتهم MFX بأنه وسيط احتيال. بدلاً من شرح ما حدث بالفعل ، ألقى وسيط MFX باللوم على IBs ، موفرو خدمات الدفع والمبادلات.

قضية MFX هي أيضًا درس قيم بأن تنظيم السماسرة مهم بالفعل. يجب على التجار أيضًا تأكيد لوائح السمسار وعدم الاكتفاء بمطالبات السمسار.

4. مساعدة التجار في حل المشاكل

السماسرة المنظمون عادة ما يكونون لديهم خدمة عملاء جيدة ومتجاوبة. وظيفة خدمة العملاء هي استقبال الشكاوى والأسئلة ، أو مساعدة التعامل مع أي مشاكل تواجهها التاجر. عمومًا ، تكون خدمة العملاء متاحة 24/5 من الاثنين إلى الجمعة. يمكن للتجار الاتصال بوكلاء خدمة العملاء عبر الدردشة المباشرة على موقع الوسيط ، أو البريد الإلكتروني ، أو عبر وسائل التواصل الاجتماعي مثل واتساب ، تليجرام ، ولاين إذا كانت متاحة.

بينما لا تتم تنظيم توافر CS مباشرةً من قبل الهيئات التنظيمية، تميل الوسطاء المنظمون إلى وجود معايير أعلى لتقديم خدمة عملاء جيدة كجزء من التزامهم بالامتثال لمتطلبات التنظيم والحفاظ على ثقة المتداول.

انظر أيضًا:

لماذا يجب عليك اختيار وسطاء الفوركس المنظمة على مستوى عال؟

تسلسل الهيئات التنظيمية وصرامتها التنظيمية

يشمل منظر الأسواق من خلال وسطاء الفوركس التنظيم العديد من الهيئات التنظيمية، كلٌّ منها لديه مجموعة من السياسات والمعايير الخاصة به. من المهم فهم أن ليس جميع الهيئات التنظيمية تعمل بنفس مستوى الصرامة. فبعضها يفرض تنظيمات صارمة، بينما يتبنى البعض الآخر نهجًا أكثر استرخاءًا.

عند تصنيفها، يمكن تجميع الهيئات التنظيمية في ثلاثة مستويات، ويمكن وصفها على النحو التالي:

• المستوى الأول: الهيئات التنظيمية على المستوى الأعلى
  تفرض الهيئات التنظيمية في هذه الفئة تنظيمات صارمة للغاية، مما يؤدي إلى عملية ترخيص طويلة للوسطاء. تُعرف هذه الهيئات التنظيمية على مراقبتها الصارمة وأنشطتها المنتظمة في المراقبة. تُخضع الوسطاء الذين يُنظِّمهم هذه الهيئات لمتطلبات الامتثال الصارمة، مما يقلل من احتمالية وجود أنشطة احتيالية. علاوة على ذلك، في حالة إعسار الوسيط، غالبًا ما توفر الهيئات التنظيمية على المستوى العالي آليات لاسترداد بعض أو جميع أموال المتداولين.
• المستوى الثاني: الهيئات التنظيمية في منتصف المستويات
  متطلبات التنظيم وإجراءات المراقبة بموجب الهيئات التنظيمية في المستوى الوسط أقل صرامة بالمقارنة مع نظرائها على المستوى الأعلى. بينما تراقب هذه الهيئات التنظيمية عمليات الوسطاء وتعمل على منع الأكاذيب، فإن الضمانات الأمنية قد تكون أقل شمولًا. في حالات إعسار الوسيط، قد لا يتلقى المتداولون مبالغ مضمونة من الهيئات التنظيمية في منتصف المستويات.
• المستوى الثالث: الهيئات التنظيمية الخارجية
  يُعتبر الهيئات التنظيمية الخارجية الأقل صرامة بين الثلاثة مستويات، وقد تفتقر إلى آليات مراقبة قوية. إذا زعم وسيط التنظيم الخارجي، فقد يعني ذلك نقص المراقبة والرقابة التنظيمية. عادة ما تركز الهيئات التنظيمية الخارجية على وجود كيانات الوساطة بدلاً من الإشراف الوثيق على أنشطتها. ونتيجة لذلك، في حالات الإعسار الوسيط أو تزوير أموال العملاء، قد لا تقدم الهيئات التنظيمية الخارجية ضمانات لاسترداد الأموال.

في الختام، فإن فهم تسلسل الهيئات التنظيمية ومستويات صرامتها المتفاوتة أمر بالغ الأهمية بالنسبة للمتداولين الذين يسعون إلى بيئة تداول آمنة وموثوقة. واختيار الوسطاء الذين يتم تنظيمهم من قبل السلطات على المستوى العالي يوفر الحماية المحسنة والراحة النفسية، بينما قد تنطوي الكيانات التي تُنظم في الخارج على مخاطر أعلى بسبب نقص الإشراف التنظيمي.

بناءً على هذ التصنيف، فيما يلي جدول يعرض عدة جهات رقابية عالمية لتداول العملات ومستوياتها.

انظر أيضًا:

ما هي الرقابة؟ ولماذا يجب أن تكون هناك تنظيمات؟

الاستنتاج

يمكن في هذه النقطة الاستنتاج بأهمية تنظيم وسطاء تداول العملات الأجنبية ومستوى هامش الربح والخسائر. على غرار عندما تقوم بشراء هاتف جوال جديد، ستفضل أن يكون لديه ضمان. عندما تقوم بشراء هاتف جوال جديد مع ضمان، ستحصل على حماية وضمان أن الهاتف قد مر بمعايير جودة وسلامة معينة.

بالمثل، عندما تختار وسيط فوركس مُنظم، ستحصل على حماية وأمان مماثلين لأموالك وتعاملاتك. كما ذُكر سابقاً، يضمن تنظيم وسيط الفوركس أن الوسيط يلتزم بالمعايير التي حددها الجهاز المشرف المالي.

وهذا يشمل ممارسات السمسرة العادلة، والشفافية، وإدارة الأموال الآمنة، ومعالجة شكاوى المتداولين. من خلال اختيار وسيط فوركس مُنظم، تكون واثقاً من أن الوسيط قد مر بعملية رقابة صارمة ويلبي المتطلبات المحددة لحماية مصالحك كتاجر.