يجب على كل وسيط فوركس أن يكون لديه ترخيص من سلطة مالية رسمية. الوسطاء المنظمون يقدمون للتجار مستوى أعلى من الأمان والحماية.
أولاً، يُطلب من الوسطاء المنظمين فصل أموال العملاء عن أموالهم التشغيلية (حسابات منفصلة)، بحيث تبقى أموال العملاء آمنة في حالة إفلاس الوسيط. تجعل اللوائح الوسطاء مرتبطين بالرقابة الصارمة والتدقيق.
تضمن الإشراف أيضًا أن يعمل الوسطاء بشفافية وأخلاقية، وأن يتوافقوا مع المعايير المحددة من قبل السلطات المالية ذات الصلة. إذا حدث نزاع بين تاجر ووسيط، فإن اللوائح توفر إطارًا لحل النزاع بشكل عادل وشفاف.
فيما يتعلق بذلك، هناك العديد من أكبر السلطات المالية التي تحظى بشعبية بين تجار الفوركس في جميع أنحاء العالم. ببساطة، إذا كان لدى الوسيط تراخيص من هذه السلطة، فإنه يمكن التأكد من أن مستوى الأمان جيد.
FCA (إنجلترا) وASIC (أستراليا) هما أصارع المؤسسات المالية التي تنظم عمليات وسطاء الفوركس. ثم، أسفل ذلك، يوجد CySEC، وهي مؤسسة مالية تقع في قبرص، أوروبا.
من بين جميع الوسطاء الشهيرين في إندونيسيا حاليًا، هناك 7 وسطاء أجانب لديهم تنظيمات من هذه المؤسسات:
- HF Markets: لديه 7 تنظيمات من مؤسسات مالية عالمية متنوعة
- Exness: أكثر وسيط فوركس معتمد من FCA شعبية في العديد من البلدان
- FBS: وسيط فوركس معتمد من ASIC و CySEC يقدم حماية الرصيد السالب
- XM: يقدم آلاف اليورو كتعويض مقدم توقعاً للعمليات الاحتيالية والافلاس
- ThinkMarkets: وسيط ASIC يوفر ملايين الدولارات في التأمين للعملاء
- Admirals: يعرض 7 تنظيمات له بشفافية
- Pepperstone: معتمد من FCA و ASIC
للحصول على شرح أكثر تفصيلاً، يرجى قراءة المقال أدناه بشكل كامل.
1. HF Markets
- التنظيم: FCA (801701)، CySEC (183/12)، FSA سيشل (SD015)، IBC SVG (22747 IBC 2015)، DFSA (F004885)، FSCA (46632)، CMA ( 155)
- الحالة: معتمد
- تاريخ التأسيس: 2010
- الحسابات المفصولة: نعم
- الوديعة الدنيا: 0 دولار
HF Markets شديد الشعبية، خاصة بين المتداولين المبتدئين. السبب في ذلك هو أن هذا الوسيط متعدد الأصول يحتوي على مواد تعليمية كاملة ومثيرة للإعجاب. هناك العديد من الندوات الحرة المتاحة بلغات مختلفة بجانب الإنجليزية، مثل الإندونيسية، الماليزية، الفلبينية، التايلاندية، والفيتنامية.
كما هو موضح أعلاه، يلتزم هذا الوسيط بثلاث تنظيمات معروفة، بما في ذلك FCA. الحصول على هذا التنظيم لم يكن سهلاً حيث أن FCA معروفة بالالتزام بمعايير عالية جدًا في مجال الامتثال وحماية المستهلك.
للحصول على تنظيم FCA، يجب على الشركة أن تستوفي مجموعة صارمة من المتطلبات وأن تكون قادرة على إثبات أنها تامر بجميع القوانين واللوائح التي حددها السلطة.
على الرغم من صرامة القواعد، ظروف التداول في HF Markets مرنة جدًا بسبب لوائح FSA. يمكن رؤية ذلك في عدم وجود إيداع أدنى يجب عليك دفعه لبدء تداول الفوركس في HF Markets.
بالإضافة إلى ذلك، رسوم التداول في هذا الوسيط الشهير أيضًا معقولة للغاية. الانتشارات المنخفضة تبدأ من 0.1 نقطة للزوج اليورو/الدولار الأمريكي وسلسلة من الأزواج الرئيسية الأخرى. يمكن أيضًا أن يصل الرافعة المالية التي يمكن للتجار الاستمتاع بها إلى 1:2000.
انظر أيضًا:
2. Exness
- التنظيم: FCA (730729)، CySEC (178/12)، FSA Seychelles (SD025)، FSC BVI (SIBA/L/20/1133)، CBCS (0003LSI)، FSCA (FSP 51024)، ESMA (05/09/2012)
- الحالة: منظم
- تأسست في عام: 2008
- الحسابات المفصولة: نعم
- الإيداع الأدنى: 10-500 دولار
Exness هو أشهر وسيط فوركس تمكن من جذب قلوب التجار الإندونيسيين بسبب تنفيذه السريع والدقيق. هذا الوسيط الذي يمتلك خبرة تزيد عن 15 عامًا يحظى بـ 6 تنظيمات، منها تنظيمان عالميان مشهوران، وهما FCA و CySEC.
يطبق Exness استخدام الحسابات المفصولة لضمان عدم خلط أموال العملاء بأموال الوسيط التشغيلية. Exness يتوافق أيضًا مع معيار PCI DSS (معيار أمان بيانات صناعة بطاقات الدفع)، مجموعة من معايير الأمان التي وضعها مجلس معايير أمان صناعة بطاقات الدفع (PCI SSC).
تم إنشاء هذا المعيار لزيادة أمان بيانات الدفع بالبطاقات وحماية المعلومات الحساسة للعملاء التي تتم معالجتها خلال المعاملات باستخدام بطاقات الائتمان أو الخصم. لذا، لن يتم سرقة بيانات بطاقتك أو استخدامها بشكل خاطئ.
انظر أيضا:
3. FBS
- التنظيم: ASIC (426359), CySEC (331/17), FSC Belize (000102/460), FSCA (50885)
- الحالة: مُنظم
- سنة التأسيس: 2009
- حسابات منفصلة: نعم
- الحد الأدنى للإيداع: 5 دولار
الوسيط المنظم التالي هو FBS، وهو وسيط فوركس شهير يتمتع بخبرة تزيد عن عقد من الزمان. يتمتع FBS بمجموع 4 تنظيمات، وهي من ASIC وCySEC وFSC وFSCA. في الماضي، كانت FBS أيضًا تخضع لتنظيم FCA، لكن حالتها الآن لم تعد نشطة.
كشكل من أشكال الحماية للعملاء، ينفذ FBS نظامًا للحسابات المنفصلة. بالإضافة إلى ذلك، يتمتع هذا الوسيط الفائز بالعديد من الجوائز الدولية أيضًا بميزة حماية الرصيد السالب، وهي ميزة يمكن من خلالها حماية التجار من الوقوع في رصيد سالب في حساب تداولهم. وعادة ما يحدث ذلك عندما تكون تقلبات السوق شديدة بسبب إصدار خبر أو فجوة كبيرة في الأسعار.
مع ميزة حماية الرصيد السالب، ستقوم FBS بعدة أشياء، على سبيل المثال بإغلاق مراكز التداول تلقائيًا عندما تنفد الأموال المتاحة أو عندما يتم اكتشاف مخاطر وجود رصيد سالب. يقدم FBS أيضًا ضمانًا لحماية التجار من الرصيد السالب من خلال إزالة الخسائر الزائدة من الحساب (نظام التعويض).
انظر أيضًا:
4. XM
- التنظيم: ASIC (ACN 164 367 113 under the name Trading Point of Financial Instruments Pty Limited), CySEC (120/10), FSC Belize (000261/397), DFSA
- الحالة: منظم
- تأسست في عام: 2009
- الحسابات المفصولة: نعم
- الحد الأدنى للإيداع: 5 دولارات
ليس فقط في أستراليا حيث تنشأ هذه الوسيطة، XM مشهورة أيضًا في أكثر من 150 دولة حول العالم. تشتهر هذه الوسيطة، التي تأسست في عام 2009، بميزتها نسخ التداول. نسخ التداول هي استراتيجية تسمح لك بنسخ الطلبات التي تقوم بها التجار المحترفين أو ذوي الخبرة.
وسيط XM لديها 4 تنظيمات مع 2 تنظيم معروف. بفضل تنظيماتها من قبل CySEC، يمكن لعملاء XM الاستمتاع بميزة حماية الرصيد السالب. لذلك، لن تخسر مبلغًا أكبر من المبلغ الذي قمت بإيداعه في XM.
وفقًا لقواعد التنظيم، يتم حماية أموال عملاء XM أيضًا حتى 20،000 يورو كشكل من التعويض من XM إذا فشلوا في تقديم خدمات آمنة.
XM مشهورة أيضًا بتقديم خدمات شفافة. جميع المعلومات المتعلقة بالودائع والانتشارات والعمولات وتكاليف التداول الأخرى المدرجة على الموقع هي معلومات فعلية. بهذه الطريقة، لن يواجه تجار XM أي "مفاجآت" تكاليف مخفية أثناء التداول.
انظر أيضًا:
5. شركة ThinkMarkets
- التنظيم: FCA (629628), ASIC (ACN 641 235 743), CySEC (215/13), FSA سيشل (SD060), FSCA, CIMA, NZFMA
- الحالة: مراقبة
- تأسست في عام: 2010
- الحسابات المفصولة: نعم
- الحد الأدنى للإيداع: 0 دولار - 500 دولار
شركة ThinkMarkets هي وسيط فوركس دولي يعمل منذ عام 2010. بالإضافة إلى لندن وملبورن، يحتوي هذا الوسيط متعدد الأصول أيضًا على عدة مقرات رئيسية متناثرة في جميع أنحاء العالم، بما في ذلك منطقة آسيا والمحيط الهادئ وشمال إفريقيا وأوروبا وأمريكا الجنوبية.
تجعل التنظيمات الثلاث من مؤسسات مالية موثوقة في العالم شركة ThinkMarkets مشهورة بين التجار. بفضل التنظيم الصارم من الهيئة الرقابية، يتم ضمان سلامة إيداعات العملاء لأنها مفصولة عن الأموال الشركة الوسيطة.
كشكل إضافي من الحماية، تقوم شركة ThinkMarkets بإنشاء سياسة تأمين بقيمة 1،000،000 دولار لكل عميل إذا أفلست الشركة.
بالإضافة إلى الأمان، تشتهر شركة ThinkMarkets أيضًا لأنها تقدم شروط تداول مرنة. تطبيق ThinkTrader مستخدم على نطاق واسع أيضًا من قبل العديد من تجار الفوركس. للأسف، الحد الأدنى للإيداع بقيمة 0 دولار لا ينطبق على جميع حسابات التداول في شركة ThinkMarkets.
انظر أيضاً:
6. أدميرالز
- التنظيم: FCA (595450), ASIC (ABN 63 151 613 839), CySEC (201/1), FSCA (FSP51311), FSA سيشيل (SD073), JSC (57026), CMA (178)
- الحالة: مُنظم
- تأسست في: 2001
- الحسابات المفصولة: نعم
- الإيداع الأدنى: 25 دولار
بالنسبة للتنظيمات، أدميرالز هو الوسيط الأكثر شفافية. السبب في ذلك، هو أنهم يقومون بسرد جميع التنظيمات، مع أرقام التنظيم، في أسفل الصفحة الرئيسية لموقعهم الرسمي.
قرار أدميرالز بكتابة جميع التنظيمات في أسفل صفحتها الرئيسية يجعل من السهل على العملاء التحقق من التنظيمات. لذا، يحتاج العملاء فقط إلى التحقق من موقع الجهة المنظمة ل القيام بالتحقق.
يُعتبر مستوى الأمان في هذا الوسيط الذي يمتد منذ عقدين جيدًا لأن هناك حسابات مفصولة، وحماية من الرصيد السلبي، ومخططات تعويض.
تحت تنظيمات CySEC، يتم حماية إيداعات المتداولين في أدميرالز بواسطة صندوق تعويض المستثمرين (ICF). في التوجيه الأوروبي 2014/49/الاتحاد الأوروبي، تصل الإيداعات المحمية بشكل اجمالي إلى 20,000 يورو.
بالإضافة إلى ذلك، تنفذ لوائح المملكة المتحدة أيضًا نظام تعويض خدمات الأساسات المالية (FSCS) من خلال قواعد كتاب المصادر الخاصة بالعميل (CASS). يصل إجمالي الودائع الخاصة بالعميل المحمية بقواعد CASS إلى الحد الأقصى £85,000.
انظر أيضاً:
7. بيبرستون
- التنظيم: FCA (684312), ASIC (ACN 147 055 703), CySEC (388/20), CMA (128), DFSA (F004356), SCB (SIA-F217)
- الحالة: منظم
- تأسست في: 2010
- الحسابات المفصولة: نعم
- الوديعة الدنيا: $0
بيبرستون هو وسيط فوركس من أستراليا لديه أيضاً مقرات في المملكة المتحدة وألمانيا وقبرص والإمارات وكينيا والباهاما. مستوى شعبيته لهذا الوسيط الذي يقدم حسابات خالية من السواب مرتفع بسبب الحماية المقدمة للعملاء جيدة لذا هناك قيود معينة.
بيبرستون ينظم ذلك وفقًا لتعليماته. في فرع بيبرستون في كينيا، يمكن للتجار الاستمتاع بحماية الرصيد السلبي وكذلك رافعة مالية قصوى تبلغ 1:400.
في وحدة الباهاما، يحصل تجار بيبرستون على رافعة مالية تبلغ 1:200 دون حماية الرصيد السلبي. في الوقت نفسه، تقدم بيبرستون أستراليا حماية الرصيد السلبي، ولكن بدون نظام تعويض، والرافعة المالية محدودة إلى 1:30 فقط.
الرافعة المالية القصوى هي 1:30 وتطبق أيضًا على الشركات التابعة لبيبيرستون المرخصة من قبل CySEC. ومع ذلك، تقدم هذه الوسيطة المعروفة بميزات التداول الآلي رافعة مالية قصوى قدرها 1:500 للتجار المحترفين فقط.
بيبيرستون في المملكة المتحدة تقدم شروطًا أكثر مرونة. الرافعة المالية القصوى مقتصرة على 1:30، ولكن هناك ن ب ب وبرنامج تعويض يبلغ 85،000 جنيه إسترليني لكل عميل.
انظر أيضًا:
أيهما الأفضل بالنسبة لي؟
استنادًا إلى التفسير أعلاه، يمكن استنتاج أن أتش إف ماركتس و إكسنس هم الوسطاء المنظمين الأفضل يمكنك اختيارهم.
أتش إف ماركتس تخضع لتنظيم FCA الصارم للغاية ولكن لا تزال قادرة على توفير شروط تداول مرنة لعملائها. إكسنس أيضًا لديها نظام أمان جيد لأنها تستوفي معايير PCI DSS. ومع ذلك، يكون الوديعة الدنيا لفتح حساب في إكسنس أعلى من في أتش إف ماركتس.
على الرغم من أنه ليس منخفضًا مثل أسواق HF، FBS وXM تقدمان ما زالا عروضًا مرتفعة من الودائع الدنيا ويمكن النظر فيهما أيضًا. ومع ذلك، هذان الوسيطان ليس لديهما تنظيمات FCA. ومع ذلك، لديهما ترخيص ASIC الفعلي الذي يكاد يكون شبه صارم مثل FCA.
ThinkMarkets، Admirals، و Pepperstone لديهما موقف قوي بالمثل عندما يتعلق الأمر بتنظيماتهم لأن لديهما كلاهما أقوى 3 تنظيمات في العالم (FCA، ASIC، و CySEC).
ومع ذلك، تحدد الوديعة الدنيا في ThinkMarkets استنادًا إلى نوع الحساب الذي يختاره التاجر. الوديعة البالغة 0 دولار صالحة فقط على الحسابات القياسية، بينما تتطلب الحسابات Mini و ThinkZero وديعة دنيا تتراوح بين 10 دولار و 500 دولار.
تقدم Admirals أمانًا جيدًا وفقًا لمعايير التنظيم، ولكن الوديعة الدنيا أيضًا مرتفعة، تصل إلى 25 دولار. وتخضع Pepperstone تمامًا للتنظيم وتلتزم به، لذا فإن الشروط التجارية المقدمة أكثر قيدًا.