السواب (او ما يُعرف أيضًا بالرولوفر) هو رسوم تحدث عندما تبقى مركز التداول مفتوحًا طوال الليل. يتم حساب هذه الرسوم استنادًا إلى فرق أسعار الفائدة بين العملتين المتداولتين.
على سبيل المثال، عندما تفتح مركز تداول EUR/USD، سيعتمد قيمة السواب على فرق أسعار الفائدة بين منطقة اليورو والولايات المتحدة الأمريكية المعمول بها في ذلك الوقت.
ثم يتم توفير الحسابات الخالية من السواب للتجار الذين يتبعون مبادئ الديانة الإسلامية. هذا يرجع إلى أن مبادئ الشريعة الإسلامية تحظر المعاملات التجارية الربوية، بما في ذلك السواب. بعد كل شيء، فهي تقوم على فروق الفائدة.
إذا، ما هي الوسطاء الذين يوفرون حسابات خالية من السواب للتجار المسلمين؟ إليك القائمة:
- XM: الحد الأدنى للإيداع منخفض ورافعة مالية عالية
- FBS: الحد الأدنى للإيداع فقط 1 دولار
- RoboForex: يمكن تحويل جميع أنواع الحسابات إلى حسابات إسلامية
- Exness: 5 أنواع من الحسابات متاحة مع رافعة مالية تصل إلى 1:2000
- Admirals: تطبق الفروقات تبدأ من 0.1 نقطة على الحسابات الخالية من السواب
- Octa: حازت مرة واحدة على جائزة أفضل مزود لحسابات خالية من السواب
- AvaTrade: هناك حساب خالي من السواب خاص بفروق تبدأ من 0.9 نقطة
- IC Markets: الفروقات تبدأ من 0 نقطة على حساب خالي من السواب مع رافعة مالية 1:1000
- Pepperstone: لا توجد رسوم عمولة على الحسابات الخالية من السواب
- FXTM: هناك فروق ثابتة على الحساب الميكرو الخالي من السواب
للحصول على شرح مفصل حول الحسابات الخالية من السواب لكل وسيط، انظر المقال الكامل أدناه.
1. XM
- التنظيم: سايسك, FSC
- الحد الأدنى للإيداع: 5 دولار
- منصة التداول: MT4, تطبيق تداول XM
- الانتشار: يبدأ الانتشار العائم من 1 نقطة
- الرافعة المالية: 1:1000
خصيصًا لحسابات خالية من الفوائد وسطاء XM, يمكن للمتداولين التقدم بطلب لتغيير الحسابات بعد اكتمال عملية التسجيل. لذا، يمكنك اختيار أحد أنواع حسابات XM الأربعة أولاً: Micro, Standard, Ultra Low, وShares. إذا قمت بإكمال التحقق من الحساب، يمكنك التقدم بطلب للحصول على حساب خالي من الفوائد.
لا تقلق، العملية ليست صعبة ويمكن إكمالها في نفس اليوم. ستقدم فريق XM لك الوثائق التي يجب ملؤها. إذا تم ذلك، انتظر بضع دقائق حتى يكون الحساب الخالي من الفوائد جاهزًا.
الحد الأدنى للإيداع لجميع حسابات XM هو فقط 5 دولار ويمكن أن تصل الرافعة المالية إلى 1:1000. ومع ذلك، لا يمكنك الحصول على هذا الشرط في حساب Shares الذي يخصص خصيصًا لتداول الأسهم.
انظر أيضًا:
2. FBS
- التنظيم: ASIC، CySEC، FSCA، IFSC
- الحد الأدنى للإيداع: 1 دولار
- منصة التداول: MT5
- الانتشار: يبدأ الانتشار العائم من 1 نقطة
- الرافعة المالية: 1:30
وسيط FBS هو واحد من أشهر وسطاء الفوركس في العالم. يعمل هذا الوسيط منذ عام 2009 ويحصل دائمًا على مئات العملاء الجدد كل عام. ومن غير المستغرب أن يزيد حجم التداول كل عام. بالإضافة إلى ذلك، يشتهر هذا الوسيط أيضًا بفوزه بجوائز دولية بشكل متكرر.
حسابات خالية من الفوائد أو الحسابات الإسلامية في FBS متوفرة فقط على منصة MetaTrader 5. هناك 4 أنواع من الحسابات يمكنك اختيارها: سنت، قياسي، عرض سنت تجريبي وعرض قياسي تجريبي. تطبق ميزة التداول المتبادل على جميع الأدوات التجارية البالغ عددها 60 أداة.
الرافعة المالية لحساب FBS خالي من الفوائد يميل إلى أن تكون صغيرة، ولكن يمكنك الحصول على رافعة مالية تصل إلى 1:500 في حال ترقية حساب Pro خالي من الفوائد.
انظر أيضًا:
3. RoboForex
- التنظيم: CySEC، IFSC
- الحد الأدنى للإيداع: 10 دولارات
- منصة التداول: MT4
- الانتشار: يبدأ الانتشار العائم من 0 نقطة
- الرافعة المالية: 1:300، 1:500، 1:1000
RoboForex لديه 5 خيارات لحسابات التداول: Prime، ECN، R StocksTrader، ProCent، وPro. على وجه الخصوص، يتم استخدام حساب R StocksTrader لتداول الأسهم فقط والخيار الخالي من الفوائد غير متاح. وفي الوقت نفسه، يمكن تحويل 4 حسابات أخرى إلى حسابات إسلامية وهناك خيارات أصول أخرى متاحة للتداول.
الرافعة المالية التي تنطبق على كل حساب مختلفة. الرافعة المالية لحسابات النوع Prime تصل فقط إلى 1:300، وحسابات ECN 1:500، ثم يمكن لحسابات ProCent و Pro الوصول إلى 1:1000. الحد الأدنى للإيداع المطلوب لفتح أي نوع من الحسابات الخالية من التبادلات منخفض جدًا حيث أنه فقط 10 دولار.
انظر أيضًا:
٤. إكسنس
- التنظيم: CySEC، ESMA، FCA، FSA Seychelles، FSCA، FSC BVI
- الحد الأدنى للإيداع: 10-200 دولار
- منصات التداول: MT4 و MT5
- الانتشار: الانتشار العائم يبدأ من 0 نقطة
- الرافعة المالية: 1:2000
وسيط إكسنس ليس أقل شهرة من FBS. هذا الوسيط البالغ من العمر أكثر من عقد يقدم حسابات خالية من التبادلات بنفس الشروط المتاحة لجميع أنواع الحسابات.
هناك ٥ أنواع من الحسابات التي تقدمها إكسنس: Cent، Standard، Raw Spread، Zero، و Pro. الإيداع الأدنى لحسابات Cent و Standard هو 10 دولار والباقي ٢٠٠ دولار. يمكن الوصول إلى جميع الحسابات سواء عبر منصة التداول ميتاتريدر 4 أو 5.
نظرًا لأن شروط الحساب الإسلامي في إكسنس هي نفس شروط الحسابات الأخرى، يمكنك الاستمتاع برافعة مالية عالية تصل إلى أقصى حد يبلغ 1:2000 للعملات الأجنبية المتداولة ٩٧ زوج.
انظر أيضاً:
5. آدميرالز
- التنظيم: AFSL، CIPC، CMA، CySEC، FCA، JSC (الأردن)
- الحد الأدنى للإيداع: 25 دولارًا
- منصة التداول:MT5
- الانتشار: يبدأ الانتشار العائم من 0.1 نقطة
- الرافعة المالية: 1:500
في الواقع، وسيط آدميرالز يحتوي على 5 أنواع من الحسابات، وهي Trade.MT5، Invest.MT5، Zero.MT5، Trade.MT4، و Zero.MT4. ومع ذلك، يسمح الحسابات من نوع Trade.MT5 فقط بالإعفاء من السواب.
يجب عليك إكمال عملية تسجيل الحساب Trade.MT5 أولاً ثم تحويله إلى حساب إسلامي. والعملية مشابهة تقريبًا لطلب في وسيط XM.
يمكنك الاستمتاع بمجموعة متنوعة من الأدوات التجارية دون عمولة على حساب Trade.MT5. يبدأ الانتشار الذي ينطبق على الأزواج الرئيسية في المتوسط من 0.5 نقطة فقط. لفتح حساب، تحتاج إلى إيداع الحد الأدنى المقداره 25 دولارًا.
انظر أيضاً:
6. أوكتا
- التنظيم: CySEC، FSA SVG
- الحد الأدنى للإيداع: $25
- منصات التداول: MT4 و MT5
- الانتشار: انتشار عائم يبدأ من 0 نقطة
- الرافعة المالية: 1:500
في عام 2020، حصلت وسيط أوكتا على جائزة "أفضل حساب فوركس إسلامي" وفقًا لـ World Finance. تطبق أوكتا نفس شروط الحساب المعفي من السواب كنوع الحساب الذي يمتلكه تقريبًا مثل Exness. هناك نوعان من حسابات أوكتا: أوكتا MT4 وأوكتا MT5.
الحد الأدنى للإيداع لكلا الحسابين هو $25. يبدأ الانتشار الذي ينطبق على أزواج العملات الرئيسية العائمة من 0 نقطة. يمكنك التداول بـ 35 زوجًا من العملات الأجنبية وعشرات الأصول الأخرى برافعة مالية تصل إلى 1:500.
انظر أيضًا:
7. أفاتريد
- التنظيم: ASIC، CySEC، FSCA، FSC BVI، FRSA، JFSA
- الحد الأدنى للإيداع: $100
- منصات التداول: MT4، MT5، AvaTradeGO، AvaSocial، WebTrader
- الانتشار: انتشار عائم يبدأ من 0.9 نقطة
- الرافعة المالية: 1:30
بعد ذلك، هناك وسيط أفاتريد الذي يقدم أيضًا حسابات إسلامية للمتداولين المسلمين. للتسجيل في حساب أفاتريد الإسلامي، يمكنك التسجيل مباشرة في الحساب، استكمال مستندات التحقق، الإيداع، وتقديم ملف موافقة الحساب المعفي من السواب
تبدأ الانتشارات للأزواج الرئيسية المتداولة على AvaTrade من 0.9 نقطة، مما يكون منخفضًا بما فيه الكفاية بالنسبة للتجار الذين يرغبون في توفير المال. ومع ذلك، الحد الأدنى للإيداع المطلوب مرتفع جدا، ويصل إلى 100 دولار. هذا بالتأكيد اعتبار إضافي للتجار المسلمين ذوي رأس المال المحدود.
انظر أيضاً:
8. أفاتريد
- التنظيم: ASIC، CySEC، FSA سيشلز
- الحد الأدنى للإيداع: 200 دولار
- منصات التداول: MT4، MT 5، cTrader
- الانتشار: الانتشار العائم يبدأ من 0 نقطة
- الرافعة المالية: 1:1000
IC Markets هو وسيط فوركس تأسس لأول مرة في سيدني، أستراليا، عام 2007. على مر السنين، خدمت IC Markets الملايين من العملاء من جميع أنحاء العالم، بما في ذلك العملاء من الدول ذات الأغلبية المسلمة.
حسابات IC Markets الخالية من الفوائد متاحة في الحسابات الخام والحسابات القياسية. تبدأ الانتشارات لحسابات IC Markets الإسلامية من 0 نقطة والرافعة المالية تصل إلى 1:1000. يمكن الوصول إلى هذا الحساب على منصات MetaTrader 4، MetaTrader 5، و cTrader.
انظر أيضاً:
9. بيبرستون
- التنظيم: ASIC، BaFIN، CySEC، DFSA، FCA
- الحد الأدنى للإيداع: 200 دولار أسترالي
- منصات التداول: MT4، MT5، cTrader، TradingView
- الانتشار: يبدأ الانتشار العائم من 1 نقطة
- الرافعة المالية: 1:30
بعد ذلك، يوجد وسيط بيبرستون الذي تعمل منذ عام 2010. يوفر هذا الوسيط من نوع STP (Straight Through Processing) حسابات خالية من الفائدة لتيسير تداول العملات للتجار المسلمين الذين يرغبون في تجنب الربا.
الحد الأدنى للإيداع المطلوب لفتح حساب هو مرتفع نوعًا ما، وهو يصل إلى 200 دولار أسترالي. الرافعة المالية المسموح بها أيضًا منخفضة نسبيًا. ومع ذلك، يطبق بيبرستون عمولة صفرية على الحسابات الخالية من الفائدة لكل صفقة تقوم بها.
انظر أيضًا:
10. إف إكس تي إم
- التنظيم: CySEC، FCA
- الحد الأدنى للإيداع: 10-500 دولار
- منصات التداول: MT4 و MT5
- الانتشار: عائم وثابت
- الرافعة المالية: 1:2000
وسيط إف إكس تي إم يقدم خيارات خالية من الفائدة على كل من حسابات التداول الثلاثة: Micro، Advantage، وAdvantage Plus. ومع ذلك، قد يكون الحد الأدنى للإيداع المطلوب لفتح حساب Advantage وAdvantage Plus مرتفعًا جدًا، وهو يصل إلى 500 دولار. في حين أن الحد الأدنى للإيداع لحساب Micro هو فقط 10 دولارات.
نوع الانتشار الذي ينطبق على الحسابات المصغرة هو أيضًا ثابت بنسبة 1.5 نقطة. وهذا يختلف عن الحسابات الأخرى اللتي تطبق انتشارات عائمة تبدأ من 0 و 1.5 نقطة. ومع ذلك، تسمح كل من الحسابات الثلاثة برافعة مالية تصل إلى 1:2000. لا توجد عمولة على حسابات الميكرو و الميزة بلاس.
انظر أيضًا:
أيهما الأنسب لي؟
للاعتبار أي وسيط مناسب بالنسبة لك، إليك جدول مقارنة بين الوسطاء بناءً على تكاليفها.
| الوسيط🏢 | الإيداع الأدنى💸 | الانتشار🔢 | الرافعة المالية⚖ |
| XM | $5 | من 1 نقطة | 1:1000 |
| FBS | $1 | من 1 نقطة | 1:30 |
| RoboForex | $10 | من 0 نقطة | 1:300 (حساب برايم) 1:500 (حساب ECN) 1:1000 (حساب Pro وProCent) |
| Exness | $10 (حساب Cent وStandard) $200 (Raw Spread، حساب Zero، وحساب Pro) | من 0 نقطة | 1:2000 |
| Admirals | $25 | من 0.1 نقطة | 1:500 |
| Octa | $25 | من 0 نقطة | 1:500 |
| AvaTrade | $100 | من 0 نقطة | 1:30 |
| IC Markets | $200 | من 0.9 نقطة | 1:1000 |
| Pepperstone | AUD$200 | من 1 نقطة | 1:30 |
| FXTM | $10 (Micro Account) | 1.5 نقطة ثابتة (حساب Micro) عائمة من 0 و1.5 نقطة (حساب Advantage وAdvantage Plus) | 1:2000 |
بناءً على التفسير أعلاه، XM، FBS، RoboForex، و Exness هما الخيارات الأفضل للتجار الباحثين عن حساب خال من الفوائد للامتثال لمبادئ الشريعة الإسلامية. تقدم هذه الوسطاء الأربعة أفضل شروط التداول من حيث التكاليف، مثل الودائع الدنيا والانتشارات.
تعتبر الوسطاء الأربعة أيضًا متفوقين لأن شروط الحسابات الخالية من السواب هي نفس الشروط للحسابات العادية المتوفرة. حساب الوسيط الخالي من السواب أوكتا هو نفسه، ولكن الرسوم المطلوبة لفتح حساب أعلى بكثير.
إذا كنت تاجر سريع الدورة أو تاجر صغير برأس مال محدود، إكس إم و إكسنس هما الخيارات لأن الرافعة المالية تصل إلى آلاف. يمكن أيضًا النظر في FXTM لنفس السبب، طالما اخترت حسابًا صغيرًا بإيداع أدنى قدره 10 دولارات.