Stop Loss Forex Là Gì: Định Nghĩa và Hướng Dẫn

Đối với hầu hết trader, việc quyết định đặt Stop Loss thường là một lựa chọn không mấy thoải mái. Tại vì sao? Bởi vì điều này đồng nghĩa với việc họ đã chấp nhận khoản thua lỗ sẽ xảy ra. Tuy nhiên, mỗi trader đều có quyền tự quyết định mô hình trading nào phù hợp nhất với bản thân mình, việc sử dụng hoặc bỏ qua Stop Loss hay không thì quyết định này phụ thuộc trực tiếp vào chiến lược trading mà từng trader sử dụng.

Các Cách Để Đặt Stop Loss Trong Forex

Nếu bạn là trader muốn sử dụng Stop Loss để kiểm soát rủi ro thua lỗ, thì điều đầu tiên bạn cần biết là có nhiều cách khác nhau để đặt Stop Loss trong Forex. Dưới đây là ba trong số đó:

1. Stop Loss Thủ Công

Định nghĩa của Stop Loss Thủ Công (manual stop loss) là việc cắt lỗ được thực hiện trực tiếp bởi trader bằng cách đóng vị thế giao dịch thủ công trên phần mềm trading khi giá đã di chuyển quá xa theo hướng ngược lại với kỳ vọng. Áp dụng Stop Loss theo cách này đòi hỏi trader phải có tính kỷ luật và sự cảnh giác cao, vì nếu chỉ cần bất cẩn hay lơ là, mức thua lỗ thực tế có thể lớn hơn đáng kể so với khả năng chịu đựng của trader.

Ví dụ, khi bạn mở một vị thế Buy EUR/USD tại mức giá 1.10020. Bạn đã dự định là sẽ đóng vị thế nếu giá giảm xuống đến mức 1.08810, đây là đáy trước đó (swing low). Tuy nhiên, do không theo dõi thị trường kịp thời, bạn không quan sát được thời điểm giá chạm mức Stop Loss dự kiến. Đến khi bạn quay lại để đóng lệnh thì giá đã giảm sâu hơn nhiều so với mức 1.08810. Kết quả là khoản thua lỗ thực tế trở nên lớn hơn nhiều so với dự kiến ban đầu.

2. Stop Loss Tự Động

Định nghĩa của Stop Loss Tự Động (automatic stop loss) đề cập đến là việc xác định trước một mức giá cụ thể, mà tại đó vị thế giao dịch sẽ được hệ thống đóng tự động khi giá chạm đến mức này. Stop Loss Tự Động thường có thể được thiết lập trong hầu hết các phần mềm trading.

Nếu bạn đã biết cách đặt lệnh (mở vị thế giao dịch) trong MetaTrader hoặc các phần mềm trading khác, thì chắc chắn bạn sẽ biết rằng trong cửa sổ đặt lệnh (form Order) có một ô Stop Loss. Đó là nơi bạn nhập mức giá cắt lỗ mong muốn. Sau này, nếu giá không di chuyển theo hướng bạn kỳ vọng, thì vị thế giao dịch sẽ tự động đóng khi giá chạm đến mức Stop Loss này, ngay cả khi bạn không trực tuyến theo dõi giao dịch thường xuyên.

3. Trailing Stop

Ngoài việc sử dụng tính năng Stop Loss Tự Động trong form order, bạn cũng có thể sử dụng tính năng Trailing Stop (stop loss kéo theo giá). Nếu bạn dùng Stop Loss cố định, chắc chắn bạn sẽ đóng vị thế giao dịch trong trạng thái thua lỗ khi giá chạm mức cắt lỗ. Tuy nhiên, nếu bạn dùng Trailing Stop, bạn vẫn có thể bảo toàn lợi nhuận đã đạt được, ngay cả khi giá đảo chiều và di chuyển theo hướng không mong đợi.

Để đặt Trailing Stop trong MetaTrader, trước tiên bạn cần phải mở một vị thế giao dịch. Sau đó, trong danh sách lệnh, nhấp chuột phải vào vị thế bạn muốn áp dụng Trailing Stop. Một menu tùy chọn như thế này sẽ xuất hiện.

Tiếp đó chọn số points của Trailing Stop mà bạn muốn sử dụng. Ví dụ, bạn đặt lệnh Buy tại mức giá 1.2000, rồi thiết lập đặt Trailing Stop 20 points. Nếu giá tăng lên 1.2021, thì Trailing Stop được kích hoạt bằng cách tự động dời Stop Loss đến 1.2001. Và khi giá tăng tiếp lên 1.2041, Stop Loss lại tăng lên 1.2021. Ngay cả khi giá đảo chiều giảm xuống 1.1975, thì vị thế vẫn được đóng tại mức Stop Loss 1.2021 và bạn vẫn có thể thu được lợi nhuận theo cách tính như sau: 1.2021 – 1.2000 = 21 points.

Cách Xác Định Stop Loss Trong Forex

Sau khi biết các cách khác nhau để đặt Stop Loss trong Forex, có lẽ bạn sẽ tự hỏi: Làm thế nào để xác định mức giá phù hợp nhằm đặt Stop Loss?

Chúng ta chắc chắn không muốn đóng vị thế quá sớm, khiến mất cơ hội lợi nhuận (profit) chỉ vì quá vội vàng, trong khi giá cuối cùng vẫn đi đúng hướng và chạm đến mục tiêu lợi nhuận (target profit). Nhưng chúng ta cũng không muốn đóng lệnh quá muộn và phải chịu khoản thua lỗ lớn.

Trên thực tế, có rất nhiều cách để xác định Stop Loss, và trader có thể tự do phát triển chiến lược riêng phù hợp với phong cách giao dịch của mình. Dưới đây là một ví dụ đơn giản về một số cách xác định Stop Loss trong Forex:

1. Sử Dụng Margin Call và Stop Out

Margin Call (cảnh báo ký quỹ) và Stop Out (mức đóng lệnh bắt buộc) là các mức giá mà broker sẽ cảnh báo hoặc tự động đóng các vị thế giao dịch khi vốn khả dụng được xem là không đủ để duy trì vị thế đang mở. Thông thường, thì các broker Forex sẽ đưa ra cảnh báo này trước khi vốn cạn kiệt hoàn toàn, có thể khi vốn còn lại như 20%, 50% hoặc 80%.

Trong cách tiếp cận đầu tiên này, trader không thể chủ động đặt mức Stop Loss, mà chỉ dựa vào các mức Margin Call và Stop Out do broker quy định. Trên thực tế, đây là cách giao dịch khá thiếu an toàn và kỷ luật, nhưng nhiều trader mới vẫn sử dụng vì chưa hiểu rõ cách đặt Stop Loss đúng cách.

2. Dựa Trên Khái Niệm Money Management Đơn Giản

Trong lý thuyết quản lý vốn (Money Management) đơn giản nhất, trader không nên mạo hiểm quá 2–3% tổng vốn cho mỗi giao dịch, vì vậy Stop Loss nên được đặt nằm trong mức này.

Ví dụ: Với vốn trading 1,000 đô la (USD), trader đặt lệnh trên cặp EUR/USD. Giả sử biến động EUR/USD mỗi 1 pip = 0,4 USD. Nếu giới hạn thua lỗ là 3% vốn tức là = 30 USD, thì Stop Loss cần phải được đặt tại mức: 30 / 0,4 = 75 pips.

Ngoài lý thuyết này, vẫn còn có nhiều khái niệm về quản lý vốn (Money Management) khác, và bạn có thể áp dụng bất kỳ phương pháp nào phù hợp với phong cách trading của mình.

3. Dựa Trên Phân Tích Kỹ Thuật

Cách xác định Stop Loss bằng phân tích kỹ thuật là sử dụng chart (biểu đồ giá) và indicator (chỉ báo kỹ thuật) trong phần mềm trading, hoặc các công cụ phân tích khác như Fibonacci Retracement (thoái lui Fibonacci), Pivot Points (các điểm xoay) và những phương pháp tương tự.