Rủi ro trong giao dịch ngoại hối là gì?

Nói một cách dễ hiểu, rủi ro chính là khả năng kết quả thực tế không đạt được như kỳ vọng ban đầu của nhà giao dịch. Dẫn đến việc mất tiền thay vì thu được lợi nhuận.

Trong thị trường ngoại hối, rủi ro được chia thành 3 loại chính dựa trên nguyên nhân phát sinh và phạm vi ảnh hưởng:

1. Rủi ro thị trường (Market Risk): Là rủi ro phát sinh từ những biến động tự nhiên của thị trường và tất cả các yếu tố kinh tế vĩ mô ảnh hưởng đến tâm lý nhà đầu tư. Đó có thể là dữ liệu kinh tế quan trọng được công bố, tin tức nóng toàn cầu hoặc sự kiện địa chính trị bất ngờ, can thiệp từ ngân hàng trung ương, sự thao túng từ các tổ chức tài chính lớn, và thậm chí cả những hiện tượng bất thường như khủng hoảng tài chính, thiên tai hoặc thay đổi chính sách kinh tế đột ngột. Đây là loại rủi ro này nằm ngoài khả năng kiểm soát của nhà giao dịch.
   
   
2. Rủi ro đầu tư (Investment Risk): Là rủi ro đầu tư liên quan đến cách một nhà giao dịch quản lý vị thế mua - bán của mình, bao gồm cả thời điểm vào lệnh, thoát lệnh và khối lượng giao dịch. Để quản lý rủi ro này, nhà giao dịch cần có chiến lược rõ ràng có khả năng nhận biết xác định điểm vào lệnh hợp lý, thiết lập mức cắt lỗ, chốt lời phù hợp. Rủi ro này cũng phụ thuộc vào việc một nhà giao dịch thiết lập mức độ chịu đựng rủi ro của họ và sử dụng tiêu chuẩn đó để giới hạn mức lỗ mỗi giao dịch. Ví dụ: việc giao dịch quá khối lượng so với vốn hoặc không đặt lệnh dừng lỗ là nguyên nhân phổ biến khiến nhiều người thua lỗ nhanh chóng. Lập kế hoạch giao dịch rõ ràng và tuân thủ kỷ luật giúp giảm thiểu rủi ro này.
   
   
3. Rủi ro giao dịch (Execution Risk): Nó liên quan đến các yếu tố kỹ thuật của việc thực hiện giao dịch như trượt giá, thực hiện kém, đặt lại giá và nhiều lỗi kỹ thuật khác. Những rủi ro này thường xuất hiện do sự chậm trễ của hệ thốn.

Tóm lại, nếu hiểu rõ các loại rủi ro và có chiến lược quản lý phù hợp sẽ giúp nhà giao dịch không chỉ bảo vệ vốn mà còn nâng cao cơ hội thành công lâu dài trên thị trường ngoại hối.