Một Số Dấu Hiệu Của Broker Scam

Scam ở đây cũng có thể được hiểu là gian lận, lừa đảo, hoặc không trung thực (bona fide). Dưới đây là tập hợp các chỉ báo cho thấy một Forex broker dấu hiệu là scam. Bạn có thể tham khảo qua video, hoặc đọc phần phân tích chi tiết bằng văn bản về các dấu hiệu của Forex broker scam bên dưới.

Requote là hiện tượng giá bị thay đổi tại thời điểm khi trader chuẩn bị thực hiện lệnh. Việc requote xảy ra thường xuyên, ngay cả khi thị trường không biến động rất mạnh, có thể là dấu hiệu bất thường và cho thấy một broker can thiệp vào quá trình khớp lệnh, đây là một đặc điểm thường thấy của broker scam.

Là tình trạng server bị treo (freeze), chẳng hạn như đứng hình hoặc giật (lag), khiến chuyển động của biểu đồ giá hoặc dữ liệu trong ứng dụng dường như bị dừng lại, tạm thời không cập nhật. Tình trạng này đôi khi có thể xảy ra khi có biến động cực lớn trên toàn bộ thị trường Forex. Tuy nhiên, nếu chỉ riêng Forex broker của bạn thường xuyên gặp tình trạng freeze trong điều kiện bình thường, thì đó có thể là dấu hiệu đáng nghi ngờ.

Stop loss hunter là thuật ngữ chỉ một loại broker hoặc kẻ thao túng thị trường nhằm cố tình đẩy giá để kích hoạt các lệnh cắt lỗ (stop-loss) của trader, gây ra những khoản thua lỗ không cần thiết. Hành vi mang tính săn mồi này thường xuất hiện ở các broker scam hoặc các nền tảng không được quản lý (regulated).

Tại các vị trí Stop Loss (SL), hệ thống của Forex broker thường sẽ thực hiện lệnh nhanh hơn, vì vậy khiến trader có giảm giác dường như đang bị broker “truy đuổi” tại các vị trí này. Đối với nhà môi giới có bàn giao dịch (dealing desk broker), điều này cũng đồng nghĩa với lợi nhuận của broker và thua lỗ của trader.

Ngược lại, tại các vị trí chốt lời - Take Profit (TP), hệ thống dường như khớp chậm, trượt giá hoặc thậm chí bị kẹt lệnh. Ví dụ: Take Profit (TP) đáng lẽ ra đạt +50 point chẳng hạn nhưng chỉ được khớp ở mức +30 đến +40 point. Đặc biệt nếu lợi nhuận nhỏ chỉ có +5 point thì bị đảo chiều hoặc bị đóng lệnh ngay lập tức, kết quả cuối cùng có thể trở thành thua lỗ.

Mức spread (chênh lệch giá) được quảng cáo là thấp, nhưng trên thực tế thì không phải vậy. Khi bạn mở vị thế và hướng giá đi đúng, hệ thống của một Forex broker nội địa có thể cố tình làm chậm quá trình thực thi, nên dù spread được quảng cáo là fixed 2 hoặc 3 point, thì giá vào lệnh (entry) thực tế có thể là -5 hoặc -7 point ngay khi vào lệnh. Ngược lại, nếu hướng giá đi sai, lệnh sẽ được khớp ngay lập tức.

Một dấu hiệu khác của forex broker scam là website không có top domain uy tín (chẳng hạn như .com). Thông thường, một công ty môi giới hợp pháp sẽ sử dụng tên miền (domain) chính là .com, hoặc domain khu vực chính thức như .com.vn, .co.id/.vn…v..v..

Hãy cẩn trọng nếu website của công ty môi giới forex sử dụng các domain như .NET, .ORG, .BIZ, và các domain ít phổ biến khác. Cần thận trọng hơn nữa nếu website sử dụng các nền tảng blogging miễn phí, chẳng hạn như .blogspot.com, .blogspot.co.id, .wordpress.com, và các nền tảng khác. Tuy nhiên, hiện nay cũng có nhiều broker scam tinh vi sử dụng domain .com, vì vậy domain chỉ là một yếu tố tham khảo, không phải là tiêu chí duy nhất.

Tóm lại broker fraud (gian lận từ broker) là một vấn đề lớn đối với các trader, đặc biệt là những người mới tham gia thị trường Forex. Một trong các cách hiệu quả nhất để tránh rơi vào những cái bẫy khi gặp broker scam là kiểm tra đánh giá hoặc thứ hạng broker trên các nền tảng review về Forex broker đáng tin cậy.

Sở hữu tên website không phổ biến, khó hiểu và mang cảm giác bị gượng ép. Ví dụ: 4x, dường như được hiểu là Four Ex tức Forex, và các tên gọi tương tự khác. Cách đặt tên như vậy có thể cho thấy một công ty thương mại thiếu tính chuyên nghiệp và thiếu định hướng thương hiệu rõ ràng.

Đặt trụ sở tại các quốc gia nhỏ, xa xôi và không rõ ràng, hoặc được biết đến là các quốc gia ngoài khơi (offshore) hoặc các quốc gia thiên đường thuế (tax haven). Thông thường, địa chỉ tại các quốc gia này cũng được nhiều công ty cờ bạc trực tuyến hoặc các công ty đầu tư lừa đảo sử dụng.

Hãy cẩn trọng và cảnh giác nếu Forex broker đưa ra những ưu đãi có vẻ rất hấp dẫn, chẳng hạn như thưởng nạp tiền (bonus deposit) lên đến 200% hoặc cao hơn. Một công ty Forex broker hợp pháp sẽ ưu tiên sự an toàn, minh bạch và chất lượng hơn là chỉ đưa ra các tiện ích hào nhoáng đầy bonus nhưng ẩn chứa cái bẫy về điều kiện ràng buộc và đôi khi không hợp lý, không phù hợp với cơ chế vận hành của thị trường (market).

Cần lưu ý rằng Forex broker sẽ không cung cấp bất cứ thứ gì miễn phí nếu không mang lại lợi ích cho chính họ. Do đó, bonus càng lớn thì yêu cầu càng khó và khả năng phát sinh vấn đề về sau càng cao. Đã có rất nhiều trường hợp trader nạp tiền để nhận chương trình bonus, nhưng sau đó lợi nhuận lại không thể rút được vì nhiều lý do khác nhau.

Một công ty chứng khoán hoặc Forex hợp pháp bắt buộc phải có giấy phép hoạt động với tư cách là công ty môi giới từ một cơ quan quản lý tài chính (regulatory), thường được quản lý bởi chính phủ của quốc gia nơi công ty đó hoạt động.
Một Forex broker không có giấy phép quản lý (regulated) đồng nghĩa với việc mọi hoạt động đều không chịu sự giám sát, có thể được thực hiện một cách tùy tiện và tiềm ẩn rủi ro rất lớn cho trader. Thì sự tồn tại lâu dài của broker này cũng không được đảm bảo.

Để tăng mức độ tin cậy hơn, một Forex broker nên có giấy phép từ một cơ quan quản lý tài chính cụ thể tại một quốc gia đã phát triển và không phải quốc gia ngoài khơi (offshore). Hãy cẩn trọng với quy định pháp lý (regulation) giả hoặc các broker chỉ giả vờ như có giấy phép quản lý (regulated). Bạn phải trực tiếp kiểm tra tại cơ quan quản lý tài chính (regulatory) liên quan để xác minh.

Các cơ quan quản lý tài chính của Forex broker bao gồm:

• NFA/CFTC (US - Hoa Kỳ🇺🇸)
• FCA (United Kingdom - Anh Quốc🇬🇧)
• ASIC (Australia - Úc🇦🇺)
• CySEC (Cyprus - Síp🇨🇾)

Trong đó, các cơ quan quản lý được đánh giá uy tín và nghiêm ngặt hàng đầu là NFA/CFTC (US), FCA (United Kingdom), và ASIC (Australia).

Một Forex broker trì hoãn hoặc làm chậm quá trình rút tiền là dấu hiệu cho thấy sự bất thường. Khi việc nạp tiền (deposit) có thể diễn ra tức thì nhưng khi rút tiền lại mất nhiều ngày, điều đó là không công bằng và minh bạch.

Đôi khi việc chuyển tiền bằng Bank Wire (chuyển khoản ngân hàng quốc tế) có thể mất nhiều thời gian do chuyển khoản xuyên quốc gia. Tuy nhiên, việc rút tiền nên diễn ra nhanh tức thì, hoặc ít nhất trong vòng 1 - 2 ngày làm việc khi sử dụng các phương thức khác như thẻ tín dụng hoặc các hệ thống thanh toán online như Fasapay và Webmoney.

Nếu bạn gặp tình trạng một Forex broker thường xuyên vi phạm các điều khoản đã thỏa thuận, thì đó đã là dấu hiệu rõ ràng để cân nhắc rời bỏ broker đó. Ví dụ, việc rút tiền được hứa hẹn chỉ mất hai ngày, nhưng thực tế lại hoàn tất trong năm ngày. Hoặc số tiền rút lẽ ra là 1000 USD nhưng lại bị khấu trừ vài chục USD với nhiều lý do không rõ ràng. Đặc biệt nếu việc rút tiền bị trì hoãn hơn năm ngày làm việc mà không có lời giải thích hợp lý, thì đó đã là dấu hiệu của broker lừa đảo (scam).

Sự tồn tại của Forex broker là điều hoàn toàn cần thiết để chúng ta có thể trading Forex. Tuy nhiên, trên thị trường hiện nay có rất nhiều broker scam, vậy làm thế nào chúng ta có thể lựa chọn được một Forex broker phù hợp. Có một số mẹo (tips) để chọn Forex broker mà bạn có thể áp dụng.

Từ những phân tích ở trên, việc tránh Forex broker scam có thể được thực hiện bằng cách kiểm tra xem broker đó có chịu sự quản lý của cơ quan quản lý tài chính (regulatory) nào hay không, cũng như xác định Forex broker đó là nhà môi giới có bàn giao dịch (dealing desk broker) hay không có bàn giao dịch (non-dealing desk broker). Bạn cũng cần biết mức độ uy tín về danh tiếng (reputation) broker đó, đánh giá từ người dùng (review), hoặc mức độ phổ biến (popularity) của Forex broker đó trên thị trường.